华泰紫金天天金交易型货币市场基金.PDF

华泰紫金天天金交易型货币市场基金 招募说明书 基金管理人：华泰证券（上海）资产管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2017 年5 月16 日证监许可[2017]710 号文准予注册 募集。 基金管理人保证《华泰紫金天天金交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金不同 于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资人在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变 动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能 兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操 作规程等引致的风险。另外，本基金A 类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择 通过二级市场交易的投资人而言，其投资收益为买卖价差收益和基金投资收益，交易费用 和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益，本基金的特定风险详见 招募说明书“风险揭示”章节。本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混 合型基金及债券型基金。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》 和《基金合同》等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 本基金募集的目标客户为可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境 外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金募 集对象不包括特定的机构投资者。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 2 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行 负担。 3 目录 一、 绪言5 二、 释义6 三、 基金管理人 11 四、 基金托管人 17 五、 相关服务机构21 六、 基金份额的分类23 七、 基金的募集24 八、 基金合同的生效27 九、 基金份额的折算与上市交易28 十、 基金份额的申购、赎回30 十一、 基金的投资39 十二、 基金的财产46 十三、 基金资产的估值47 十四、 基金的收益分配52 十五、 基金的费用与税收54 十六、 基金的会计与审计57 十七、 基金的信息披露58 十八、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算64 十九、 风险揭示66 二十、 基金合同的内容摘要69 二十一、基金托管协议的内容摘要83 二十二、对基金份额持有人的服务98 二十三、其他应披露事项99 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 100 二十五、备查文件 101 4 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下