网上银行业务风险管理体系及规章制度-制度汇编.docVIP

XXXX村镇银行 网上银行业务风险管理体系及规章制度 网上银行是银行业务与全面结合的产物。网上银行的发展使我面临着不同于传统金融的新的金融风险。认识网上银行风险产生的原因和特点，对于健全和完善网上银行的防范和管理机制，发挥金融对经济发展的良性促进作用是十分必要的客户，并经审核后发给用户名和密码，确保了客户身份及各种开户资料的合法性。在资金转帐方面，在不违反监管机构法规的前提下，各参与行会根据客户需求在系统中做一定的限制和监控，如：企业与个人转账落地限额；企业与个人渠道最高限额，以及反洗黑钱监控等等。此外，对每笔交易，除银行系统自动审计跟踪外，经办员工也将单独登记备案，以备逐日查看。 城商行资金清算中心及我行均设立了专职法务部门，并配备了外部法律顾问为城商行资金清算中心及各我行的各项业务运作提供法律咨询与援助。在法律顾问与专职法务部门的共同研讨下，城商行资金清算中心及各参与行制定了一系列的网上银行服务文件，诸如：《网上银行服务协议》、《网上银行客户注册/变更申请表》、《网上银行客户注销申请书》、《网上银行用户密码变更表》、  信誉风险管理措施 由于网上银行系统的不可预知的缺陷造成客户对网上银行业务产生怀疑，导致客户停止使用网上银行服务，并对银行信誉造成负面影响．城商行资金清算中心及我与行对于上述网上银行信誉风险采取以下分析与防范： 信誉风险 风险内容 风险管理措施 客户的使用