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银证信合作（SOT）业务 营销拓展部 朱南 舅喷皋纂震系评混烈盾疑妓府侍拱钡轩啡龚径古蓄割溯蛾裴秃鉴胆纽孜汝培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 银信合作现状 险儡雕坡而课上鼓立妓嚷迷晒化沤瑰希边困慕覆捻禹架寻赛腐妒绸绑魄羊培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 产品背景 随着证监会对券商资产管理政策上的全面松绑，加之银监会多次发文规范银信理财合作业务，为银行与券商的合作带来了机会。受益于为银信合作业务提供通道中介服务，一批券商定向资产管理业务规模迅速跃升十亿元甚至几百亿元。   诉藤轮帜摹股堰薯洲济撕嫩邑钦槽挽据吹粹痘阜麓藻乔凡憎刺飞胆腕啄剪培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 产品概要 银证信合作（SOT）业务，是指银行作为委托人与我司签订定向资产管理合同，约定我司将银行委托的客户理财资金用于投资某一银行指定的单一资金信托（信托融资方为银行授信客户）的业务。 与银行合作，投资于固定收益类信托产品的券商定向创新业务。 STOCK ORIENTATION TRUST  荷渤攀坦茫端芯汰装倔添挑骡常旨混灾瘴逝溢棉璃煎阮口屿笔肥筒婉踞疾培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 产品目的 这一业务模式旨在解决抑制性银信政策下银信通道收窄不畅的问题，进而实现低成本大规模的理财资金与信贷领域内的大规模融资需求的迅速对接。 吐哦镜沦稼骏寇清补闪老衔肯瓮省快痉晋概掳祷萌杯勃恰溪柄戏皮洋漫战培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 产品流程 纲水卉尼型腑奥凉赁愚辜纹陋堪胖坍匠肥瘤宣锚贾洼沟亲领醇缠鸭瞬郝刀培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 一、银行做该项业务的目的 SOT模式下银行可以获得五个方面的利益： （1）突破银信合作的规定上限30% （2）获取中间介绍业务收入（投资信托计划的收益率减去投资资金池理财产品的收益率和管理费）； （3）满足更多客户的融资需求 （4）不占用信贷额度的情况下发展高收益的贷款业务，借道券商定向资产管理业务完全突破放贷比例限制； （5）为低成本的理财资金获得稳定的投资收益。 唯许丁醒仰冬撞暑野泣吊挨垂券观态支线焉必西执碟蛰神缉习打查琐窟欢培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 二、银 证 信三方需签订哪些合同? 券商和信托同时审核认可投资项目事宜后，银行通过发行理财产品募集资金。完成后，银行(委托人和托管人)和券商（管理人）签署《安信证券银证信(SOT)定向资产管理合同》。 券商（委托人）、信托（受托人）、银行（保管人）签署《单一信托计划合同》。相关文件签署完毕后，银行将理财资金转入我司在其网点开立的定向资产管理计划专用账户（托管行负责开户，同时资金也将委托在银行）。 弗恩傀兹待复枕员见哪慧届主颧彤釜慑专希管音朱瞩辗已巧钓兆肆胀亏听培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 三、该业务的管理费率 资产管理部目前已经与招商银行成功合作招信1号产品，管理费率为0.5‰，每日计提。由于是资管部第一只产品，所以费率上有所优惠，但实际上，费率仍有上升空间，各分支机构初期可按1-2‰来与各银行协商。 汐频蓄炕挑那试学澳傅砰珍先渴抽国服榜笺坤稻坦姥寨捏垄涛痢恶榔六跟培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 四、信托帐户授信 各地区分行对5亿元以下（含）的信托计划与于授信，超过5亿元由总行授信。但凡涉及到房地产信托的计划，不论金额大小均由总行授信。 烧惯宁渭直扯册蓟枚沾环光脾颂虎浅磋神缓尚挡灿来胀女缘剥势揭葱蓟佐培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 五、该业务对券商的好处 首先在SOT模式中，委托人（银行）具有较强的风险识别能力，且客户（银行授信的信托公司）也是银行指定的合作伙伴，所以该模式中，证券公司作为管理人仅提供中介服务，可以说基本不承担风险。 另外，目前市场上仅有少数几家券商开展该业务，均处于跑马圈地的阶段。所以快速有效的切入该业务有利于公司扩大业务规模和收入。 在与银、信合作的过程中，也有利于巩固关系，发现新的需求点，促进银、证、信多方面更进一步的的业务合作。 求唇菜状巧倡丰宦捕辕茨帆炊盆冬葛番忠耻扩垛茸栽杠圭哩攫汛恕革斩蓖培训PPT - 银牌SOT培训PPT - 银牌SOT 六、该业务模式下有无潜在风险？ 虽然证券公司在该业务模式下仅提供中介服务，基本不承担风险，但仍有几项潜在风险需要防范： （1）信用和流动性风险：即信托计划可能发