客户经理入职培训系列之 --基金基础与营销.pptVIP

开放式基金和封闭式基金的区别 基金营销的精髓 思路决定出路 人品决定产品 客户犹豫不决的心理 客户-------怀疑被骗 客户-------害怕推销 客户-------投资失败的教训 客户-------客户经理的漠视 客户具有警戒的心理 如何消除客户的 客户相信他的客户经理 出示具体的数据（基金回报率、基金规模） 给他选择不同风险的产品 给他投资方式的建议（定期定额） 促进客户的自发性行为 从被动性行为转变为自发性行为 实践： 不断提供产品有关话题（短信、电话、邮件） 用理财讲座来包装客户说明会 客户开始自发的产生兴趣 仔细观察客户—获得信息 客户随时都处在谨慎戒备状态： 提防自己可能会被别人蒙骗 如何消除客户犹豫不定的心情 发现客户理财的期望 洞察客户性格的特点 洞察客户内心的犹豫 发现客户理财的期望 客户可能只是试探性的目的： 不懂基金：想了解这方面的情况，暂时没有投资意愿 （阐明买基金的好处，发掘客户） 了解基金：以前买过别的基金，现在想作比较 （阐明本基金特点，争取客户） 了解客户的理财观念：(有意愿买的客户） 风险较低：通常是储蓄、国债等。 　　　　　　 风险适中：通常是货币基金、股票基金等