国联安 鑫利混合型 投资基金.PDF

国联安鑫利混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二〇一七年 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2016 年 11 月8 日证监许可[2016] 2569 号文准予注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者 保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低 收益；因基金份额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其 原本投资。 本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动 等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险 收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自 主判断基金的投资价值，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作 出独立决策，并自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收 益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的 基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所 特有的风险等。本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、中 等预期收益的证券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场 基金和债券型基金，低于股票型基金。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券的规模 一般小额零散，主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台 或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债 券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净 值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临 2 较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的 风险。 投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募 说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金 管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 责。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2017 年6 月14 日，有关财 务数据和净值表现截止日为2017 年3 月31 日（财务数据未经审计）。 3 目 录 一、绪言6 二、释义7 三、基金管理人 12 四、基金托管人23 五、相关服务机构30 六、基金的募集34 七、基金合同的生效35 八、基金份额的申购与赎回36 九、基金的投资47 十、基金的业绩60 十一、基金的财产61 十二、基金资产的估值62 十三、基金的收益分配68 十四、基金的费用与税收70 十五、基金的会计与审计73 十六、基金的信息披露74 十七、风险揭示80 十八、基金终止与清算83 十九、基金合同的内容摘要85 4 二十、基金托管协议的内容摘要 101 二十一、对基金份额持有人的服务 121 二十二、其他应披露事项 123 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 126 二十四、备查文件 127 5 一、绪言 《国联安鑫利混合型证券投资基金招募说明书》（以