昆山市融资性担保行业规范整顿工作实施方案..doc

昆山市经济和信息化委员会 昆山市融资性担保行业规范整顿工作 实 施 方 案 为规范全市融资性担保机构经营行为，防范和控制行业风险，促进融资性担保行业健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》和江苏省、苏州市经信委有关通知精神，决定自2010年9月16日至2011年3月31日对全市融资性担保机构进行全面的规范整顿。为保证规范整顿工作的有序推进，特制定以下实施方案： 一、指导思想与原则 指导思想：严格按照上级有关规范整顿工作的标准与要求，以梳理整改为手段，以规范提升为目的，促进全市融资性担保行业的持续健康发展。 遵循原则： 1. 把握标准、全面实施。把握规范整顿的标准，做到工作程序到位、自查整改到位、检查审核到位，对全市所有从事融资性担保业务的机构进行全面的梳理、整改和检查。 2. 分类指导、有序推进。要综合考虑融资性担保机构的设立审批、业务经营、信用评级等情况，对工作进度、申报材料、检查审核等实行分类指导，保证工作的有序推进。 3. 实事求是、规范提升。对自查整改中发现的问题，既要把握工作标准，又要尊重历史、实事求是，立足于帮助指导、督促整改、解决问题，进一步规范提升担保业发展。 二、加强组织实施 为切实加强工作的组织实施，市经信委将成立以主要领导和分管领导牵头，职能科室负责的工作小组，并联合市财政、人民银行、工商等相关部门，共同组织实施好全市的规范整顿工作。同时，会同苏州市经信委做好整改指导、现场检查以及抽查审核等工作。 三、主要工作内容 （一）调查摸底与宣传发动。2010年10月15日前完成。 1、做好调查摸底。在前期开展全市融资性担保行业调查的基础上，与市工商局、人民银行再核实，确保全市所有经工商登记注册的和与银行业金融机构有合作协议的融资性担保机构无一遗漏，并依据：（A）2009年11月以后经省经信委批准设立或变更的；（B）获得2010年国家中小企业专项资金补助或2010年信用评级A+以上级别的；（C）2010年信用评级BBB-以上级别的；（D）2010年信用评级BBB-以下级别的或没有评级但已与银行开展业务合作的、尚未与银行业金融机构合作开展业务的等进行分类。 2、制定昆山市融资性担保行业规范整顿工作实施方案。针对不同对象，分别召开规范整顿工作布置会议，做好辅导培训、书面告知和宣传发动工作。 （二）指导自查整改。对于上述A类和B类担保机构，原则上应于2010年10月30日前完成自查整改工作，并向市经信委提出验收申请。其他融资性担保机构，应于2011年3月31日前完成自查整改工作，并提出验收申请。担保机构在提出验收申请时，除省文件规定的材料外，还要同时报送有资质的中介机构出具的专项审计报告，报告应针对省文件规定的自查整改六项条件标准的落实情况作出客观评述。A类和B类中获得2010年国家中小企业专项资金补助的担保机构可以免除本次专项审计。 （三）初审验收工作。采取市、县分级审核验收制，担保机构自查整改后，于每月10日前向昆山市经信委提出验收申请，在材料审查合格的基础上，昆山市经信委对担保机构进行现场检查，完成初审。对初审合格的，昆山市经信委于每月20日前将申报材料上报至苏州市经信委。再经苏州市经信委材料审核和现场检查，对审核合格的，按省文件规定根据不同情况分类组织担保机构申请上报。担保机构如需申请变更请在初审合格后、上报省经信委前一并申报。申报材料一式四份，其中昆山一份，苏州一份，省二份。 （四）总结与善后工作。 1、对于按照省文件规定，可直接认定为规范整顿不合格的，市经信委应及时将名单报苏州市经信委，并送市工商、人民银行等有关部门。 2、对于初审不合格的，责令其限期整改；问题严重的，依法责令其停业整顿。对整改到位并审查合格的，继续做好向上申报工作。 3、对于拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍达不到要求的，依法取消其融资性担保业务的经营资格，并会同有关部门做好善后工作。 4、做好工作总结，并从监管工作人员配备、完善监管制度等方面入手，落实长效管理措施。 昆山市经济和信息化委员会 二○一○年九月十六日