福建漳州农村商业银行股份有限公司2015年报告2016年3月31日.PDF

福建漳州农村商业银行股份有限公司 2015 年度报告 2016 年3 月31 日 — 1 — 目 录 第一章 重 要 提 示3 第二章 释义及重要提示4 第三章 基本情况简介4 第四章 会计数据和财务指标摘要 6 第五章 董事会报告8 第六章 重要事项 18 第七章 股份变动及股东情况 18 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 21 第九章 公司治理 25 第十章 内部控制 27 第十一章 监事会报告29 第十二章 高级管理层运作情况 31 第十三章 备查文件目录37 第十四章 财务报告39 — 2 — 第一章 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行于2016年3月31 日召开第二届董事会第九次会议。本 次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事，会议应到会董 事9名，实际到会董事8名，8名董事行使表决权。本行5名监 事列席了本次会议。董事会审议通过了《福建漳州农村商业银行 股份有限公司2015年度报告》。 本行2015年度编制的会计报表经厦门方华会计师事务所根 据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见 的审计报告。 福建漳州农村商业银行股份有限公司董事会 2016年3月31 日 本行董事长滕秀兰、行长王剑松、财务负责人黄燕宏声明， 保证2015年度报告中财务报告的真实、完整。 — 3 — 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行是指福建漳州农村商业银行股份有限公司 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 漳州银监分局是指中国银行业监督管理委员会漳州监管分 局 元是指人民币元 二、本行董事会特别提醒投资者，本报告所披露数据采用中 国银监会监管口径，本行已在本报告中详细描述面临的风险因 素，敬请查阅相关内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称：福建漳州农村商业银行股份有限公司 （二）法定代表人：滕秀兰 （三）成立时间：二00六年十二月七日 （四）经济性质： 股份有限公司 — 4 — （五）注册号：350602100020430 注册地址：漳州市芗城区水仙大街53号信合大厦A-B幢 （六）联系方式：电话:0596-2680572 传真：0596-2680572 邮编：363000 （七）业务范围：1.吸收公众存款；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑 付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借； 办理银行卡业务；代理收付款项；从事保管箱业务；经中国银行 业监督管理机构批准的其他业务。2.兼业代理中国保监会批准和 允许销售的人身保险和财产保险业务 （经营期限至2017年9月7 日）。办理外汇存款业务、外汇贷款业务、外汇汇款业务、国际 结算业务、外币兑换业务、同业外汇存放、拆借业务，以及资信 调查、咨询、见证业务。（以上经营范围涉及许可经营项目的， 应在取得有关部门的许可后方可经营）。 （八）聘请的会计师事务所：厦门方华会计师事务所 办公地址：厦门市思明区汇文路51号03C室F单元