巴林银行破产原因与启示.pptVIP

巴林银行的破产; 巴林银行简介; 巴林银行简介; 巴林银行简介;为什么这么一家曾辉煌一时的老牌银行竟在一夜之间破产？ ;（一）交易员尼克.里森;（二）“88888”帐户;( 三) 巴林银行倒闭过程; 巴林银行倒闭的原因;（一）巴林银行内部管理制度和体系问题;（二）对金融衍生品风险认识不够;里森正是对衍生产品操作无度才毁灭了巴林集团。;五、巴林银行的破产带给我们的启示 ;1、前台交易人与后台清算人必须严格分开。 2、高级管理层要明确职责，加强沟通。 3、加强人事管理，提高人员素质。 ;（二）加强对金融衍生交易的监控 ;1、 “株冶”事件 1997年，“株冶”在伦敦金融交易所锌期货交易中就是因交易员越权违规操作，事后又极力隐瞒事实，最终一发不可收拾而酿成了14.6亿人民币的巨额损失。 2、中航油事件 2005年12月，同样在新加坡爆发了中国版巴林事件—中国航油(新加坡)股份有限公司 因从事石油投机（石油衍生产品交易）造成了5.5亿美元巨额亏损直接导致了其破产。净资产不过1.45亿美元的中航油(新加坡) 破产保护。;无数的事实表明，在高风险的衍生品市场上，缺乏有效的内控机制将会使一家辛辛苦苦经营多年的企业在几天甚至几分钟内全部赔光。 ;（三）加强对跨国银行的外部监管;1、在市场准入方面，在不违背“国民待遇”原则的基础上．我国可禁止国家监管能力不足的银行进入我国市场。 2、在对外资银行监管方面，以我国监管为主。 ;3、由于国家监管的重要性和东道国范围所限，要求联合监管。 （1）在制定有关外资银行监管的法律法规时要考虑与国家监管当局分享信息和监管合作营造良好的法律环境，实现全球统一监管； （2）在审批外资银行时，应依据申请银行的综合情况，向国家监管机构进行详细、全面的征询和调查。;4、建立和完善对外资银行进行监管的相关机制。 （1）要在《中华人民共和国外资金融机构管理条例》的基础上，对外资银行逐步实现监管的定量化和操作程序化。 （2）建立和完善外资银行的自律机构。 （3）还应加快对监管外资银行人员的培训，逐步提高监管水平。; 通过以上的分析可以看出巴林银行的破产不仅仅是里森的个人操作失误，其在内部控制上的缺陷才是真正葬送巴林银行最根本原因。 巴林银行的倒闭带给我们的警示是深远的，只有不断加强金融机构的管理和自我控制，以及整个国家社会的监管督导，健全金融法制，才能保证一个国家金融秩序的安全、和谐、高效。 ; 谢谢