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一、判断（共10题，20分） 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对） 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（错） 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（对） 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（对） 6、可疑交易分析和客户身份识别的两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可不参考客户身份识别所获得的信息。（错） 7、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监督所要达到的目的并不一致。（错） 8、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错） 9、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对） 10、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对） 二、单选（共10题，40分） 1、7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。 B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构 2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。 C. 中国人民银行 4、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ） C. 可疑交易 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ） D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 6、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ） A. 所有履行反洗钱义务的机构 三、多选 (共20题，40分) 1、 反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）× 内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）√ 提供必要的工作条件 配合进行现场会谈 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作 3、 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√ 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的 4、 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、 以下说法正确的有（ ）√ 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 财政预算外资金，应出具财政部门的证明 7、 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√ 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 8、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ 粮、棉、油收