03工银瑞信灵活配置投资说明书20170820.docVIP

工银瑞信灵活配置资产管理计划 投资说明书（草案） 资产管理人：工银瑞信基金管理有限公司 资产托管人：中国工商银行股份有限公司 二零零九年 月 目 录 一、重要提示 3 二、释 义 4 三、资产管理人概况 5 四、资产托管人概况 12 五、相关服务机构 16 六、资产管理计划概况 17 七、资产管理计划的投资 18 八、投资经理的指定与变更 22 九、资产管理计划的初始销售 22 十、资产管理计划的参与和退出 24 十一、资产管理计划份额的登记 27 十二、资产管理业务的费用与税收 28 十三、资产管理合同的主要内容 30 十四、风险揭示 30 十五、投资说明书存放及查阅方式 32 十六、备查文件 32 附件：资产管理合同的主要内容 33 一、重要提示 《工银瑞信灵活配置资产管理计划投资说明书》（以下简称“本投资说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》（以下简称“《规定》”）、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》、《工银瑞信灵活配置资产管理计划资产管理合同》（以下简称“资产管理合同”）及其他有关规定编写。 资产管理人保证本投资说明书的内容真实、准确、完整，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资说明书已报中国证监会备案并获得备案登记，但中国证监会对工银瑞信灵活配置资产管理计划（以下简称“本资产管理计划”）销售的核准，并不表明其对本资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本资产管理计划没有风险。 本资产管理计划投资于证券市场，计划财产净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的计划份额享受计划收益，同时承担相应的投资风险。本资产管理计划投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于资产委托人大量退出产生的流动性风险，资产管理人在资产管理实施过程中产生的积极管理风险，特定投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险等。 工银瑞信灵活配置资产管理计划是灵活配置型混合资产管理计划，具有较高风险、较高收益的特征。其权益类品种占计划财产净值的比例范围为0~100%，在灵活调整资产配置比例时，投资经理的判断可能与市场的实际表现存在差异，从而对计划收益造成不利影响的风险。客户在投资本资产管理计划之前，请仔细阅读资产管理合同和投资说明书，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 资产管理计划的过往业绩并不预示其未来表现。 资产管理人管理的证券投资基金、其他委托财产的业绩并不构成对本资产管理计划业绩表现的保证。资产管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用计划财产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。 二、释 义 在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义： 1、资产管理合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的《工银瑞信灵活配置资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更 2、资产委托人：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户 3、资产管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 4、资产托管人：指中国工商银行股份有限公司 5、注册登记机构：指资产管理人 6、资产管理计划：指根据《规定》设立，按照本合同的约定，为人的利益，将委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分（一）管理人名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市 办公地址：北京市法定代表人：杨凯生 成立日期：2005年6月21日 组织形式：有限责任公司 注册资本：亿元人民币存续期间：持续经营 联系人：联系电话：010-（二）主要人员情况 1董事会成员 成立物业发展业务公司赵跃2、监事会成员 Joanne Chan）女士：监事，法律/经济双学士，澳大利亚注册特许会计师。1996年—2000年期间于澳大利亚康联（Colonial）2000年—2003年期间，任普华永道会计师事务所（企业咨詢部）高级经理；2003年—2005年期间，任荷兰国际集团（ING）亚太区财务经理；自2005年至今，任瑞士信贷资产管理北亚区行政主管/中国合资项目联络专员，董事。 李西贝先生：监事，大专。1998—2001年中远工业公司