安全保卫及柜台内控知识-精品.docVIP

安全保卫及柜台内控知识（柜台内控） 一、单选题 1 ( )是指营业网点对账人员将对账单交与客户签领的发送方式。 A、A柜台发送 B、B邮寄送达 C、C上门送达 D、D电子渠道发送 参考答案:【A】 题目解析:【银企对账实施细则】 2 印鉴挂失的止付期（ ）天，期满后，存款人可按更换印鉴的手续启用新印鉴。 A、7天 B、5天 C、10天 D、15天 参考答案:【C】 题目解析:【】 3 关于尾箱的风险防控，做法错误的是（ ） A、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证 B、各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查 C、柜员之间相互借用现金，并按照有关规定加强风险防控 D、营业期间柜员离开岗位时，将现金、印章、凭证等入箱上锁保管 参考答案:【C】 题目解析:【】 4 签发现金银行汇票，申请人和收款人有何规定（ ） A、申请人允许为单位，但收款人必须均为个人 B、申请人允许为个人，但收款人必须均为单位 C、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为个人 D、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为单位 E、申请人和收款人必须均为个人 参考答案:【E】 题目解析:【】 5 以下关于会计档案管理的说法，错误的是（ ）。 A、A会计档案可以查阅 B、B会计档案可以外借 C、C出纳人员不得兼任会计档案 D、D会计档案可以复制 参考答案:【B】 题目解析:【会计档案管理暂行办法】 6 印鉴卡序号编码规则，取对公账号后（）按户编号。 A、2位 B、4位 C、6位 D、8位 参考答案:【C】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】 7 （）的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。 A、变造 B、变形 C、伪造 参考答案:【C】 题目解析:【人民币管理操作规程】 8 营业网点会计主管负责将前台柜员、复核（后督）柜员的预留印鉴与开户资料预留印鉴进行核对，()至少一次 A、每季 B、每半年 C、每年 D、每两年 参考答案:【A】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】 9 单位银行结算账户转为久悬未取专户满()年后，经过有关程序审批后，将该印鉴卡随转营业外收入凭证装订. A、1 B、3 C、5 D、7 参考答案:【C】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】 10 诉讼胜诉后，客户在归还贷款本息时，应先向其收回（） A、诉讼费 B、利息 C、本金 参考答案:【A】 题目解析:【诉讼费管理办法】 11 ( )主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A、财务专用章 B、贷款合同专用章 C、行政印章 D、银行预留印鉴 参考答案:【C】 题目解析:【】 12 查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执行人身份证件（复印件）的保管期限为（ ），妥善保管，做到调阅有登记，归档要及时。 A、 5 B、10 C、15 D、永久保管 参考答案:【D】 题目解析:【】 13 单位客户于2011年1月16日开出转账支票办理业务，支票出票日期填写正确的是（ ）。 A、贰零壹壹年壹月拾六日 B、贰零壹壹年零壹月壹拾陆日 C、贰零壹壹年壹零月壹陆日 D、二0一一年一月一十六日 参考答案:【B】 题目解析:【】 14 对高风险等级客户应采取强化识别措施，经办机构至少每（ ）对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。 A、A半年 B、B一年 C、C一个月 D、D两年 参考答案:【A】 题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】 15 诉讼费发票原件由（）集中妥善保管 A、各单位主办会计 B、各信贷员 C、信贷内勤岗 D、记账员 参考答案:【A】 题目解析:【诉讼费管理办法】 16 可疑交易报告制度是指金融机构按（ ）反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。 A、A国务院 B、B中国人