.RMBS产品介绍材料.pdfVIP

国内首笔个人住房抵押贷款支 国内首笔个人住房抵押贷款支 持证券产品介绍 持证券产品介绍 二零零五年六月 申明 本次证券预推介只是对中国建设银行个人住房抵 押贷款支持证券的一次情况介绍，并不视为建行对预 推介会上所做的陈述提供承诺或法律保证。我们对投 资者具体承诺参见本次住房抵押贷款支持证券发行前 公布的《发售说明书》。 2 目 录 一、证券基本情况介绍 一、证券基本情况介绍 一、证券基本情况介绍 二、证券背景知识介绍 二、证券背景知识介绍 二、证券背景知识介绍 三、资产池情况介绍 三、资产池情况介绍 三、资产池情况介绍 四、证券结构介绍 四、证券结构介绍 四、证券结构介绍 五、证券主要风险揭示 五、证券主要风险揭示 五、证券主要风险揭示 六、证券投资价值介绍 六、证券投资价值介绍 六、证券投资价值介绍 3 一、证券基本情况介绍 一、证券基本情况介绍 一、证券基本情况介绍 二、证券背景知识介绍 二、证券背景知识介绍 二、证券背景知识介绍 三、资产池情况介绍 三、资产池情况介绍 三、资产池情况介绍 四、证券结构介绍 四、证券结构介绍 四、证券结构介绍 五、证券主要风险揭示 五、证券主要风险揭示 五、证券主要风险揭示 六、证券投资价值介绍 六、证券投资价值介绍 六、证券投资价值介绍 4 国内首笔RMBS 的基本框架和流程 还款 服务机构 贷款本息 资金托管机构 证券本息 登记结算机构 （建设银行） （信托账户） 通过交易管理人发布指令 证券本息 借款人 现金 现金 借款人 受托机构 承销机构 投资人 发行人 承销证券 发行证券 现金 贷款 设立信托 发起机构 贷款库资产 信托 （建设银行）