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03161604160417051806190607200821080822102324121225122513251314262627私人理财顾问：xxx其经验背景介绍如下：客户基本信息客户信息：姓名出生日期年龄性别角色职业预计退休年龄陈先生1971/xxxx42男本人企业高管60家庭生命周期规划限制1. 避免投资工具：外汇。2. 保费预算：陈先生收入的10%。本规划是基于以下宏观经济和相关基本假设作出的，当以下假设发生变化，会影响您目标实现的可能性。财务资源及生活费假设资源名称假设名称假设数据数据来源本人工资薪金收入收入增长率12.77%国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率本人社保养老金社平工资（年）46200广东省统计局，2012年佛山市年社平工资本人社保养老金社平工资增长率11.64%广东省统计局，2010-2012年佛山市社平工资增长率本人社保养老金养老金增长率12.77%国家统计局，2009-2011年全国平均年化国民收入增长率房产假设房产名称假设名称假设数据数据来源房产（1）房价成长率6.66%国家统计局，2000-2013年全国平均年化房价增长率房租增长率2.95%国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率目标假设目标名称假设名称假设数据数据来源退休目标本人预期寿命81岁中国人寿保险业经验生命表（2000-2003）生活费增长率2.95%国家统计局，1995-2014年全国平均年化CPI增长率本人法定退休年龄60岁《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》资本市场假设资产类型预期收益率标准差数据来源货币2.8%0.6%一年期银行存款利率，2005-2014债券3.53%0.64%上证国债指数，2005-2014股票9.46%23.56%沪深300，2005-2014其他0%0%资产类型相关系数货币债券股票其他货币1债券0.59641股票-0.4893-0.24901其他0.00.00.01客户的理财目标以下是您的理财目标清单（按重要性排序），及其相关支出发生和停止的时间。重要性目标描述理想值可接受值12下图展示了每个理财目标的实现时间及所需要花费费用的持续时间。客户的风险属性保守型消极型稳健型积极型冒险型您的财务现状小结为了得到精确的家庭财务报表数据，请确保您所填写的资产、负债、收入和支出信息是准确的。资产负债净值流动性2,200,00002,200,000投资性960,0000960,000自用性1,200,00001,200,000总计4,360,00004,360,000收入支出储蓄工作（生活）200,0000200,000理财45,000045,000其他000总计245,0000245,000家庭财务报表资产负债表资产本人配偶共同总计比重流动性资产2,200,000002,200,00050.46%现金及活存1,600,000001,600,00036.70%货币类理财产品60000013.76%投资性资产96000022.02%定期存款50000011.47%股票2000004.59%股票型基金1500003.44%住房公积金个人账户60,0000060,0001.38%社会养老保险个人账户50,0000050,0001.15%自用性资产1,200,000001,200,00027.52%自用性汽车2000004.59%自用性房产1,000,000001,000,00022.94%总资产4,360,000004,360,000100.00%负债本人配偶共同总计比重总负债00000.00%净值本人配偶共同总计比重流动性净值2,200,000002,200,00050.46%投资性净值96000022.02%自用性净值1,200,000001,200,00027.52%总净值4,360,000004,360,000100.00%统计时间：2014.02.23收支储蓄表年收入本人配偶共同总计比重工作收入20000081.63%工资薪金收入20000081.63%理财收入45,0000045,00018.37%金融投资收益20,0000020,0008.16%资本利得25,0000025,00010.20%收入合计245000100.00%年支出本人配偶共同总计比重支出合计00000.00%净储蓄本人配偶共同总计比重工作储蓄20000081.63%理财储蓄45,0000045,00018.37%总储蓄245000100.00%统计时间：20