银行保险部日常管理制度.doc

银行保险部日常管理制度 中德安联人寿保险有限公司江苏分公司 银行保险部日常管理制度 银行保险部日常管理制度 日修订版） （12 月 28 日修订版） 第一章 行为守则 第一条 “十要” 1. 要积极推崇安联的企业文化，严格遵守公司的考勤、会议等各项管理规定，认真填写各项管理 工具，积极参加业务培训； 2. 要提倡团队合作，注重团队建设，同事之间互帮互助，共同进步； 3. 要密切与所辖银行网点相关人员进行业务沟通、协调关系，热忱主动地为代理机构及客户提供 优质服务； 4. 要积极维护代理机构及客户应有的权益，保守客户秘密； 5. 要维护公司形象和利益，保守公司机密，不得泄露公司各类数据、信息； 6. 要严格按照公司统一安排的宣传资料、宣传步骤进行业务宣传，以诚信姿态积极配合网点人员 的销售； 7. 要严格按照公司规定的银保各项后援作业流程规定，积极配合公司相关后援部门的工作； 8. 要不断提高自身业务技能，做好网点工作人员的培训辅导工作，如实、正确地向代理机构及客 户介绍、宣传、解释公司产品上市安排及条款的内容； 9. 要帮助公司收集市场和同业的最新动态，及时向公司反映可能影响公司业务的重要情况； 10. 要诚实敬业，奋发进取，树立强烈的责任心和诚信为本的道德观念。 第二条 “十不要” 1. 不要在向银行柜面人员推介产品时，提供虚假资料或进行误导说明，或在所辖网点张贴、放置 带有误导嫌疑的海报等； 2. 不要贪图私人利益，兼代销售其他公司或非公司规定的其他系列的保险产品； 3. 不要以虚假业绩为目的，故意或诱导客户退保或拆单等； 4. 不要泄露公司机密，给公司造成不良影响； 5. 不要泄露客户隐私或客户个人资料，造成客户投诉； 6. 不要因为任何理由与银行柜面人员或客户发生争吵，引起银行不满或客户不满； 7. 不要违反公司考勤制度和劳动纪律，无故缺席公司的各项培训、会议及其他活动； 1 8. 不要妨碍公司各项要求指令的执行，在职场或其他场所发生争执，不服从公司的统一管理； 9. 入司或晋级时不要提供个人虚假信息，如假学历、假证明或其他弄虚作假的行为； 10. 不要违反公司的礼仪规范及其他制度。 第二章 会议管理 第三条 各 SSC 的 BAM、BDM 人员将定期、定时召开早夕会（每周晨会至少 3 次，夕会至少 2 次） 、 周例会及月度经营分析会。 第四条 BAM、BDM 人员必须按规定参加相关的辅导培训、业务会议等活动，无故不得缺席，凡无故 不参加既定会议或培训活动者，按旷工处理，旷工半天乐捐 100 元，依此类推，BDM 以此标准进行 双倍乐捐，直至劝退。 第五条 早会经营。早会是团 队简短工作会议，于工作日上午 8 点 30 分召开，时间原则上控制在 30 分钟，其基本内容包括： 1. 人员考勤； 2. 昨日业绩通报； 3. 本日的销售活动安排； 4. 信息发布及团队激励等。 第六条 夕会经营。夕会是下班前的团队工作会议，于工作日下午 5 点召开，时间原则上控制在 45 分钟，其基本内容包括： 1. 当日网点拜访效果及下一步行动分析； 2. 业务交流与学习； 3. 专题研讨，如销售案例、话术等； 4. 信息发布及团队激励等； 5. 培训安排。 第六条 周例会。周例会是进行一周工作总结的团队工作会议，一般与每周最后一天的夕会同时进 行，需要将周例会会议内容详细记录并在下周周一上午 10：00 前上报给分公司销售管理部（上报 模板见附件） 。其基本内容包括： 1. 分析本周业务状况； 2. 点评活动工具使用情况； 3. 交流网点经营经验； 4. 组织培训及制定下周工作计划等。 2 第七条 月度经营分析会。是进行月度工作总结和次月工作部署的工作会议，一般于次月底前召开 上月的月度经营分析会，各 SSC 银保在月初召开上月的月度经营分析会，根据省公司月度经营分析 会内容和要求安排好下个月的工作计划，其内容包括： 1. 各项公司制度及监管政策的学习； 2. 本月业绩状况分析； 3. 分析所辖营业单位经营状况（分析各项 KPI 指标） ； 4. 市场同业经营现状及动态 5. 经验交流； 6. 部署下月工作安排等（设定下月业务目标） 。 第三章 活动管理 第八条 BAM、BDM 人员须在每日工作结束前制订次日的活动计划，包括网点拜访、服务、培训及渠 道管理等活动详细填写活动管理手册（或工作日志） ，并按计划全力达成。 第九条 BAM、BDM 人员的活动管理手册填写须符合以下要求： 1. 填写详细、真实，符合规范； 2. 周（月）计划及周（月）总结要有针对性，找出原因，并提出可操作的具体改进措施； 3. 针对所辖渠道/网点，拟订销售规划； 4. 每日早夕会时，须携带活动管理手册，认真记录、切实落实。 5. 客户经理每天需要将活动日志