合规文化教育心得.doc

提高员工合规意识 多渠道开展案件防控 ---个人合规教育活动学习心得体会 为进一步倡导合规文化，树立合规意识，提升全员合规理念，增强全行风险管控能力。按照柳州分行及支行的统一布署，我在以“敬业爱岗、合规经营、和谐发展”为主题的合规文化教育活动中，加强对制度的学习，我提高了自身的合规意识，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。结合我平时在工作中实际情况，现将近段时间学习心得汇报如下： 一、学习合规,提高认识。在这次学习活动中我系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我认真的做好学习笔记,通过学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性.通过学习,让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。加强学习合规管理“合规管理、防范风险”观念,是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,这是需要一定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到 二、提高合规意识，加大防范力度。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。我更加认析到当前内控管理工作面 临的严峻形势。作为一名银行员工，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。只有加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。 三、牢固树立合规人人有责，从我做起的观念。从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、 合规经营，初见成效。 通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐 而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 以科学发展观为指导，以创建合规文化、建立合规管理长效机制为出发点，从正面教育入手，宣传树立合规典范，对比剖析违规原因，从严惩处违规行为，倡导学习规章制度，不断提高执行能力，紧紧围绕全行业务经营中心，健全合规管理机制，培育 合规文化氛围，努力营造“员工爱岗敬业、业务合规经营、全行和谐发展”的柳州农行新气象。当前，农业银行股份公司已经挂牌，正处于择机上市的关键时期，总行、区分行高度重视内控管理与合规文化建设，柳州分行在加快业务发展的同时，仍不同程度地存在合规意识不强、执行力不到位、业务操作不合规、内控管理有缺失等事实风险，上级行检查发现严重违规违法行为，而且发生案件，影响了业务健康发展和农行形象，因此，强化合规管理非常迫切。分行党委组织开展全员合规文化教育活动，目的就是通过查找问题，分析原因，树立典型，整改问题，从而达到进一步端正经营指导思想，增强合规经营意识，全面营造经营合规、管理有序、内控有效、执行得力的合规文化氛围