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第八章 中央银行 中央银行的产生及类型 中央银行的职能 中央银行体制下的支付清算制度 第一节 中央银行的产生及类型 当今世界上大多数国家都实行中央银行制度，各国的中央银行或者类似于中央银行的金融管理机构，均处于金融体系的核心地位，对整个国民经济发挥着宏观调控作用。我国的中央银行是中国人民银行。 中央银行建立的必要性 1. 现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有中央银行。中央银行建立的必要性主要有： ⑴银行券统一发行之所必要： ⑵建立全国统一的清算机构之所必要； ⑶在经济周期发展过程中为商业银行提供最后流动性支持之所必要。 ⑷代表政府意志实施金融业管理、监督、协调之所必要。 2. 这几方面的客观要求，是在长期发展过程中逐步提出并实现的。 中央银行的形成和发展 1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。 它成立于 1694年；成立 150年后，才基本垄断了货币发行权，迈出了成为中央银行的决定性的一步； 1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心； 1872年它开始对其他银行负起“最后贷款者”的责任。 2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。 成立于1800年的法兰西银行，1848年垄断货币发行权，于19世纪70年代完成对央行的过渡 德国 1875年把普鲁士银行改为国际银行，20世纪初独享货币发行权 美国 1913年联邦储蓄系统建立 这期间 29家央行相继成立 欧洲国家 都是由普通银行通过逐步集中货币发行和对一般银行提供清算服务及资金支持而演变为央行。 3. 一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通胀，1920年布鲁塞尔国际经济会议上，要求各国尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。 这批新银行由于有经验可鉴，直接通过政府力量来设置 大约43家 4.二战后，一批经济较落后的国家独立后，也纷纷建立本国的中央银行。 国家对中央银行控制的加强 1. 30年代的经济大危机，动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。 2. 在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下，中央银行成为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。 3. 控制加强的表现： ⑴中央银行的国有化：战后，各国中央银行的私人股份，先后转化为国有；有些新建的中央银行，一开始就由政府出资。总之，各国中央银行实质上成为国家机构的一部分。 ⑵制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策，维持货币金融的稳定。 中央银行的类型 1. 大致可归纳为四种类型： 单一型 复合型 跨国型 准中央银行型 2. 单一的中央银行制度： 指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责。 又分为：一元式中央银行制度；二元式中央银行制度。 3. 一元式中央银行制度： 这种体制是在一个国家内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行这种体制，我国也是如此。 4. 二元式中央银行制度： 这种体制是在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，但地方级机构也有一定的独立权利。 这是带有联邦制特点的中央银行制度。属于这种类型的国家有美国、德国等。 美国央行体系 联邦储备体系为联邦储备委员会与12个区联邦储备银行 全国12个联邦储备区，每个区设立1家联邦储备银行作为该地区的央行，并不受州政府和地方政府的管辖，各有理事会 各联邦储备银行之上设联邦储备委员会，进行领导，同时在该体系内还设立联邦公开市场委员会与联邦顾问委员会等平行管理机构 联邦储备委员会是整个体系的最高机构，是实际上美国央行总行，直接对国会负责 美联储主席可不理会总统意见，自行制定统一的货币政策 03.JPG 04.JPG 05.JPG 06.JPG 07.JPG 伯南克1.mht 伯南克简历.mht 财富比拼.mht 伯南克亮相美联储升息.mht 5. 复合中央银行制度： 指一个国家没有设专司中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制。 　　 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧等国。我国在198