国泰货币市场投资基金.PDF

国泰货币市场证券投资基金 更新招募说明书 （2016 年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 截止日：二○一六年十二月二十一日 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 重要提示 本基金的募集申请已于2005 年4 月25 日获中国证监会证监基金字[2005]66号文批准。 本基金的基金合同于2005 年6 月21 日正式生效。 国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证本招募说 明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基 金募集的核准，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，必须自担风险。 投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的 风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 21 日，投资组合报告为2016 年 3 季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2016 年6 月30 日。 1 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 目 录 第一节 绪言 3 第二节 释义 3 第三节 基金管理人 7 第四节 基金托管人 20 第五节 相关服务机构 22 第六节 基金的募集 44 第七节 基金合同的生效 45 第八节 基金份额的申购、赎回与转换 45 第九节 基金的投资 52 第十节 基金的业绩 61 第十一节 基金的财产 62 第十二节 基金资产的估值 63 第十三节 基金的收益与分配 68 第十四节 基金的费用和税收 69 第十五节 基金的会计与审计 71 第十六节 基金的信息披露 72 第十七节 风险揭示 75 第十八节 基金的终止和清算 76 第十九节 基金合同的内容摘要 78 第二十节 基金托管协议的内容摘要 90 第二十一节 对基金份额持有人的服务 100 第二十二节 其他应披露的事项 102 第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式 103 第二十四节 备查文件 103 2 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 第一节 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《货币 市场基金监督管理办法》（以下简称《管理办法》）、《关于实施货币市场基金监督管理办法 有关问题的规定》（以下简称《有关问题的规定》）、《货币市场基金信息披露特别规定》（以 下简称“《信息披露特别规定》”）及其他有关规定以及《国泰货币市场证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了国泰货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投 资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并