操作风险防范.docVIP

陕西省农村合作金融机构 操作风险防范 陕西省农村信用社联合社 目 录 第一章 一般柜台业务操作风险防范 ........................................ 2 第一节 开销户业务 ................................................. 2 第二节 存取款业务 ................................................. 4 第三节 挂失业务 ................................................... 9 第四节 查询、冻结、扣划业务 ....................................... 12 第五节 法律问题解答 ............................................... 15 第二章 会计出纳业务操作风险防范 ....................................... 33 第一节 现金业务 .................................................. 33 第二节 重要空白凭证、有价单证及印鉴卡管理 ......................... 39 第三节 柜员号(卡)及密码管理 ....................................... 45 第三章 支付结算业务操作风险防范 ....................................... 48 第一节 结算业务 .................................................. 48 第二节 联行往来业务 ............................................... 61 第三节 法律问题解答 ............................................... 65 第四章 银行卡业务操作风险防范 ......................................... 77 第一节 卡片管理环节 ............................................... 77 第二节 开卡领卡环节 ............................................... 78 第三节 交易环节 .................................................. 78 第四节 销户管理环节 ............................................... 82 第五节 商户管理与拓展环节 ......................................... 83 第六节 POS机管理环节 ............................................. 83 第七节 单边账的处理 ............................................... 84 第八节 法律问题解答 ............................................... 85 第五章 个人贷款业务操作风险防范 ....................................... 89 第一节 农户小额贷款信用贷款和联保贷款 ............................. 89 第二节 个人质押贷款 ............................................... 92 第三节 个人生产经营贷款 ........................................... 93 第四节 个人住房贷款 ............................................... 97 第五节 个人汽车按揭贷款 .......................................... 101 第六节 法律问题解答 .............................................. 104 第六章 对公贷款业务操作风险防范 ...................................... 113 第一节 小企业贷款 ................................