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论UCP规则最新发展及主要影响 　关键词: UCP 600 信用证 新审单标准 最新发展 主要影响 内容提要: UCP600是目前信用证领域最具影响力的一套国际贸易支付规则，它的许多新规定反映了信用证支付领域发展的重要成果，它对信用证当事人的权利义务和各国信用证立法均产生了极大的影响。本文通过比较分析阐述UCP600的若干重要发展及其对实践与立法的主要影响，为信用证当事人理解与适用该惯例提供参考。 尽管各国对UCP[1]规则的性质有不同的看法，但其实际适用并没有因此而受到影响，几乎所有国家的所有银行都明确在其开出的信用证中规定适用UCP规则。[2]UCP规则自1933年通过至今，已经历了七次修订，共有八个不同版本。[3]为当今贸易界、银行界和法律界所熟知的近期的三个版本是UCP 600、UCP500和UCP400号版本。最新版本UCP 600为2007年修订本，于2007年7月1日起正式取代被国际贸易界普遍适用13年之久的UCP500号版本。UCP600是信用证领域最新最重要的国际贸易惯例，其许多内容反映了国际贸易惯例发展的新趋向。 一、UCP 600的国际惯例任意法性质更为凸显 国际惯例与国家立法在效力上的最大区别正是其任意法性质，这就决定了当事人具有对惯例的选择适用权、修改权和排除适用权。其实，UCP400第1条就已规定：“本条适用于一切跟单信用证，……除非信用证另有约定，……”。UCP 500第1条规定：“本条适用于在信用证纳入本惯例的所有跟单信用证，除非信用证另有明显规定，……”。UCP600第1条规定：“本惯例适用于任何在正文中明确表明按本惯例办理的跟单信用证，除非信用证明确修改或排除（Unless expressly modified or excludedby the credit），……”。惯例的这一任意法性质虽然在UCP 400和UCP 500中就已得到了确认，且其内容与UCP600大致相同，但在措词上有重要的调整，如用“修改或排除”取代“除非另有规定”，这虽然是对“另有规定”范围的具体化，解决了长期以来对“另有规定”含糊不清的认识，为实践中当事人选择适用惯例增强了可操作性。UCP600充分赋予了当事人修改或排除适用其条款的权利，更适应当事人特定交易的具体需要，也顺应了国际贸易公约和国际商务惯例[4]的发展趋势。 二、UCP 600对若干重要概念的定义更为准确 UCP 600新辟定义条款对信用证所涉14个核心概念进行定义，这些概念涉及信用证的方方面面，包括信用证的性质、信用证各方当事人、与付款和交单相关的概念。这一新辟的定义条款既对UCP 500中的相关概念加以提炼，又对实践中迫切需要明确的概念予以修改或补充，例如与信用证性质和付款密切相关的“兑付”（honor）、“议付”（negotiate）和“相符交单”（complying presentation）。下面分别就这些概念加以比较评析： 1．信用证的定义 UCF600第2条规定：“信用证意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销并因此构成开证行对相符交单予以兑付的确定承诺；”第3条的“释义条款”进而规定：“信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此”。上述“定义条款”与UCF500第2条相比显得更为精炼，且增加了“不可撤销”的定性，与UCP，500形成了明显的区别；而“释义条款”干脆明确了信用证的不可撤销性，从此一改可撤销信用证与不可撤销信用证共存的局面。分析对比UCP 400关于“如果信用证无表示是否可撤销则被视为可撤销”的规定，和UCP500关于“如果信用证无注明是否可撤销则被视为不可撤销”的规定，UCP600关于“信用证不可撤销”的属性已得到了确认，在新惯例实施后，所有信用证都将为不可撤销信用证。这将有利于维护信用证的严肃性和开证行的信誉，更有利于维护受益人的合法权益。 2．与付款密切相关的定义 “兑付”是定义条款中的一个新增概念，它与“议付”和“偿付”都是与付款密切相关的重要概念。根据定义条款的规定“兑付是指：（1）对于即期付款信用证即期付款；（2）对于延期付款信用证发出延期付款承诺并到期付款；（3）对于承兑信用证承兑由受益人出具的汇票并到期付款”等三种行为，从而明确了开证行和其他相关银行的付款责任。 “议付”在定义条款中是指：被指定银行在其应获得偿付的银行日或在此之前，通过向受益人预付或者同意向受益人预付的方式购买相符交单项下的汇票（汇票付款人为被指定银行以外的银行）或单据的行为。该定义与UCP 500中的“议付”定义有所区别，它明确指出“议付”是对受益人的预付或承诺预付，同时也明确了议付是对汇票或单据的一种购买行为。该定议承认了远期议付信用证的存在，并将议付行对受益人的融资纳入了受保护