理财营销员考核指标界定标准.docVIP

中国银河证券股份有限公司 理财营销人员考核指标界定标准 为规范理财营销人员绩效考核管理，明确绩效考核内容，根据公司理财人员、客户经理相关制度，特制定本标准。 本标准中所界定的理财营销人员考核指标仅针对公司投资顾问、理财经理、客户经理，不包含公司证券经纪人。本标准中所指的考核指标是，通过可量化数据对理财营销人员目标完成结果进行全面审核、评价的单位或方法。 本标准与《中国银河证券股份有限公司客户经理薪酬考核管理实施细则（2013年修订）》及其他实施积分制考核的相关制度配套使用。 本标准适用于公司所有证券营业部。 基础考核指标是理财营销人员当期业绩中，可直接统计的量化指标。具体内容如下： （一）新增有效户 新增有效户是指，新开立资金账号的自然人和机构客户（包含小休激活客户和二次开发客户），自开户之日起4个自然月内（含开户当月）当月客户资金账户内日均资产（不含在途资金）大于等于10000元人民币。有效户成立的当月视为有效户计算月度，其后不再重复计算。 （二）净手续费收入 净手续费收入指，扣除代扣代缴交易所规费、营业税金及附加后公司实际收取的客户交易手续费。 交易手续费包括普通账户的交易手续费，融资融券账户、期货账户、港股账户的交易手续费分成。 （三）产品销售收入 产品销售收入指，理财营销人员向开发关系和维护关系客户销售公司重点和非重点金融理财产品，在扣除营业税金及附加及公司相关政策规定的扣除项后，所获得的前端手续费收入、后端分配考核收入。各项收入以划归经纪业务线的收入为准。 公司重点和非重点金融理财产品包括公司代销的开放式基金、信托产品、伞形信托产品、私募基金、公司自有资管产品及其他公司自有或代销的金融产品。 （四）利差收入 利差收入指，客户资金账户内保证金余额所产生的利息收入扣减支付给客户的利息后的差额。 利差收入=日均保证金余额×公司平均利息率-支付给客户的利息。 利差收入每季度结算一次，季末最后一个月支付；公司平均利息率由公司根据平均保证金利息率确定。 （五）融资融券息费收入 融资融券息费收入指客户融资融券账户所产生的息费扣除资金使用成本后，划归经纪业务线的部分。 （六）项目性收入 项目性收入指由理财营销人员介绍或开发的股权融资项目、债权融资项目及其他项目性业务所创造的划归经纪业务线的收入。 由于项目性业务可能不存在明显可辨识的客户关系，或多人参与同一项目介绍，项目性收入由营业部根据个人业务贡献情况统一分配，分配时营业部须填写《项目性业务收入分配表》（详见附件）。 （七）日均资产 日均资产指理财营销人员所服务客户在公司各业务系统中登记的账户内可纳入考核的证券资产市值、理财产品市值和现金资产总额，按照交易日计算的客户资产的日均值。 （八）维护资产额 维护资产额指理财营销人员维护关系客户中非当年客户的各个账户的日均资产总额，资产包括可纳入考核的证券资产市值、理财产品市值、现金资产、融资融券账户净资产以及经切分的共有账户资产。 组合考核指标是根据基础考核指标组合而成的量化指标。具体内容如下： （一）当月创收 理财营销人员当月创收指，开发关系客户的收入和维护关系客户的增量收入。 开发关系客户收入包括开发关系客户的净手续费收入、产品销售收入、利差收入和其他收入。 维护关系客户收入的包含内容与开发关系客户收入一致，其增量收入按照第七条的计算规则进行计算。 确由理财营销人员介绍的项目性收入、私募基金收入或伞形信托收入，视同该人员的开发关系客户的收入。 （二）实际净收入 实际净收入指理财营销人员的当月创收扣除基础工资、标准福利计算额后的收入额。 （三）客户流失率 客户流失率指，理财营销人员维护关系客户的客户流失率，客户流失率定义参照《分支机构绩效考核实施细则（2013年修订）》中相关定义。 （四）客户经理当月人力成本 客户经理当月人力成本指公司支付给客户经理的各项薪酬成本合计值，包括客户经理的基础工资、各项绩效奖金、标准福利和其他奖励。 积分考核指标是根据基础考核指标和组合考核指标，依据积分计算规则计算的量化指标。 可纳入积分计算的业务类型包括以下四类： （一）通道业务 理财营销人员开发关系和维护关系客户的通道交易。 理财营销人员开展的签约服务业务。 理财营销人员开发关系和维护关系客户资金账户内保证金余额产生利差收入。 （二）产品销售业务 理财营销人员向开发关系和维护关系客户销售开放式基金、自有资管产品、信托产品等金融产品。 理财营销人员的开发关系和维护关系客户参与私募基金。 理财营销人员的开发关系和维护关系客户参与伞形信托业务。 （三）协同业务 理财营销人员开发融资融券账户、介绍期货账户及港股账户。 理财营销人员将其开发关系客户转介绍给公司小额账户专属服务机构。 理财营销人员介绍股权融资项目、债权融资项目等项目性介绍业务。 （四）其他业务 其