农商银行合规管理办法.doc

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农商银行合规管理办法

PAGE PAGE 1某某农商银行合规管理暂行办法目 录第一章 总 则第二章 合规组织架构第三章 合规职责第四章 合规部与其他职能部门的关系第五章 合规风险的识别、计量、评估和监测第六章 合规检查第七章 合规性审查第八章 合规咨询第九章 合规报告制度第十章 合规问责制度第十一章 诚信举报制度第十二章 合规文化建设第十三章 合规考核第十四章 合规档案的管理第十五章 附 则第一章 总 则第一条 为有效控制某某农商银行(以下简称本行)合规风险,维护安全稳健经营,根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和《省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见》的要求,结合本行实际,制订本办法。第二条 合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本办法所称法律、规则和准则,包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。合规风险是指因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。第三条 本办法适用于总行各部室、各一级支行(含总行营业部,下同)、二级支行及分理处。第二章 合规组织架构第四条 总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则,建立立体化合规管理架构。第五条 董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责,总行设立合规管理部(以下简称合规部),作为本行合规风险的归口管理部门,合规部受高管层领导并向其报告工作。在总行其他部室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合规管理岗,各部室、分支机构合规管理员受本单位主要负责人领导,接受总行合规部的监督、评价和指导。第六条 合规部配备负责人1人,工作人员2-3人。第三章 合规职责第七条 董事会的合规职责董事会对本单位的合规管理负总责,履行以下合规职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度;(二)审议批准本行的合规政策,并监督合规政策的实施;(三)每年对高管层提交的合规管理报告进行审议;(四)对合规报告中反映出的问题提出处理意见,督促高管层抓好落实,使合规缺陷得到及时有效解决;(五)批准设立合规部门。第八条 监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任,履行以下合规职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度;(二)监督董事会和高管层合规职责的履行情况及合规政策的实施情况;(三)每年对合规管理的有效性做出评估;(四)对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出罢免建议;(五)调查经营中的重大异常情况。第九条 高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理,履行以下职责:(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度;(二)负责制定、适时修订合规制度、办法,报经董事会批准后执行;(三)贯彻执行合规制度、办法,发现违规事件时,及时采取补救办法,并追究有关责任人的责任;(四)组建合规部门,配备合规人员,确保其有效运作;(五)制定年度合规管理计划,每年至少一次对主要合规风险进行识别和评估,并向董事会和监事会报告;(六)及时向董事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施。第十条 合规部职责合规部作为本行合规风险的归口管理部门,履行以下合规职责:(一)负责持续关注法律、法规、规章、制度的最新发展,联系实际及时向高管层提供合规建议;(二)负责对本行各项业务流程、制度、办法的合规性审查;(三)负责制定并组织实施本行合规管理计划;(四)负责组织各部室梳理规章制度和操作规程,审核评价内部各项决策程序和操作规范的合规性,适时修订合规手册并监督实施;(五)负责合规文化建设,开展合规教育培训,承担内部合规问题咨询;(六)负责收集、分析可能预示潜在合规风险的数据,如客户投诉、异常交易等,评价制度存在的合规缺陷;(七)负责通过合规风险评估和检查,针对发现的违规问题提出制度修改建议和风险补救措施,及时督促相关部室和单位落实整改;(八)负责与监管部门的日常联系,按规定向监管部门报告合规管理事项,及时反馈意见和建议;(九)负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训;(十)负责对省联社合规部及本行要求履行的其他合规职责。第十一条 合规部履行合规职责的环境(一)合规部或合规管理人员在职责范围内独立履行工作职责。(二)合规部为履行其职责,经行长同意,可以列席有关会议,可通过查阅文件、与包括管理层在内的有关人员交谈、接受合规情况反映、利用本行各种信息管理系统等方式,获取必要的信息、记录或档案材料。其他部室、分支机构和员工在提供这些信息、记录或档案材料方面有给予密切合作的义务。(三)对可能违反合规政策的事项,合规部可独立进行调查,也可与其他部室或外聘机构联合进行调

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