农商银行合规管理办法.doc

PAGE PAGE 1某某农商银行合规管理暂行办法目 录第一章 总 则第二章 合规组织架构第三章 合规职责第四章 合规部与其他职能部门的关系第五章 合规风险的识别、计量、评估和监测第六章 合规检查第七章 合规性审查第八章 合规咨询第九章 合规报告制度第十章 合规问责制度第十一章 诚信举报制度第十二章 合规文化建设第十三章 合规考核第十四章 合规档案的管理第十五章 附 则第一章 总 则第一条 为有效控制某某农商银行（以下简称本行）合规风险，维护安全稳健经营，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和《省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见》的要求，结合本行实际，制订本办法。第二条 合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本办法所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。合规风险是指因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。第三条 本办法适用于总行各部室、各一级支行（含总行营业部，下同）、二级支行及分理处。第二章 合规组织架构第四条 总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则，建立立体化合规管理架构。第五条 董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责，总行设立合规管理部（以下简称合规部），作为本行合规风险的归口管理部门，合规部受高管层领导并向其报告工作。在总行其他部室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合规管理岗，各部室、分支机构合规管理员受本单位主要负责人领导，接受总行合规部的监督、评价和指导。第六条 合规部配备负责人1人，工作人员2-3人。第三章 合规职责第七条 董事会的合规职责董事会对本单位的合规管理负总责，履行以下合规职责：（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；（二）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；（三）每年对高管层提交的合规管理报告进行审议；（四）对合规报告中反映出的问题提出处理意见，督促高管层抓好落实，使合规缺陷得到及时有效解决；（五）批准设立合规部门。第八条 监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，履行以下合规职责：（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；（二）监督董事会和高管层合规职责的履行情况及合规政策的实施情况；（三）每年对合规管理的有效性做出评估；（四）对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出罢免建议；（五）调查经营中的重大异常情况。第九条 高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理，履行以下职责：（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和各项规章制度；（二）负责制定、适时修订合规制度、办法，报经董事会批准后执行；（三）贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任；（四）组建合规部门，配备合规人员，确保其有效运作；（五）制定年度合规管理计划，每年至少一次对主要合规风险进行识别和评估，并向董事会和监事会报告；（六）及时向董事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施。第十条 合规部职责合规部作为本行合规风险的归口管理部门，履行以下合规职责：（一）负责持续关注法律、法规、规章、制度的最新发展，联系实际及时向高管层提供合规建议；（二）负责对本行各项业务流程、制度、办法的合规性审查；（三）负责制定并组织实施本行合规管理计划；（四）负责组织各部室梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项决策程序和操作规范的合规性，适时修订合规手册并监督实施；（五）负责合规文化建设，开展合规教育培训，承担内部合规问题咨询；（六）负责收集、分析可能预示潜在合规风险的数据，如客户投诉、异常交易等，评价制度存在的合规缺陷；（七）负责通过合规风险评估和检查，针对发现的违规问题提出制度修改建议和风险补救措施，及时督促相关部室和单位落实整改；（八）负责与监管部门的日常联系，按规定向监管部门报告合规管理事项，及时反馈意见和建议；（九）负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训；（十）负责对省联社合规部及本行要求履行的其他合规职责。第十一条 合规部履行合规职责的环境（一）合规部或合规管理人员在职责范围内独立履行工作职责。（二）合规部为履行其职责，经行长同意，可以列席有关会议，可通过查阅文件、与包括管理层在内的有关人员交谈、接受合规情况反映、利用本行各种信息管理系统等方式，获取必要的信息、记录或档案材料。其他部室、分支机构和员工在提供这些信息、记录或档案材料方面有给予密切合作的义务。（三）对可能违反合规政策的事项，合规部可独立进行调查，也可与其他部室或外聘机构联合进行调