关于某有限公司申请240万元流贷授信的调查报告书 - 副本.docVIP

关于**********有限公司申请240万元流贷授信的保前调查报告 **********有限公司，基本开户行为**银行***开发区支行。公司目前的经营情况稳定，销售收入呈逐年上升趋势。此次该公司向**商业银行***之行申请2400万元流贷授信，申请授信期限6个月，并向我公司申请为其此次贷款提供连带责任担保。现将有关调查情况汇报如下： 一、客户的基本情况 （一）授信客户基本情况 客户全称 **********有限公司 所处行业 工业生产企业 注册资本 1500万元 注册地址 **经济开发区创业园 实收资本 1500万元 法定代表人 ** 目前主营 TRE TPR橡塑造粒、PVC片材、牙刷、真空镀铝膜、智能卡基材、焦炭、铁路轨道橡胶垫片、高速铁轨I型轨道橡胶垫片销售 实际控制人 *** 企业性质 有限公司（自然人控股） 基本开户行 **银行***开发区支行 信用等级 贷款卡号 ********* 出资人 注册资本 出资占比 其中实收资本 出资方式 1** 1255 83.67% 1255 货币 2*** 245 16.33% 245 货币 合计 1500 100% 1500 该公司法定代表人**，男，1972年10月出生，高中文化，从事多年销售工作，1991年至2005年，在就职；2005年至今，任**********有限公司法人。 该公司由**、***2名自然人共同出资，设立股东会，股东会是公司的权利机构。公司企业法人为**，现实际控制人为***。目前该公司经营场所面积共计约21亩（有房产、土地证，已抵押给***有限公司），现共有职工200名左右，主要生产牙刷及铁路轨道橡胶制品。 企业法人简历 姓　名 ** 年　龄 39 学　历 高中 联系方式 1988至1991 **** 学生 　 1991至1996 **** 销售员 　 1996至2003 ********钢材经营部 经理 　 2003至2005 *********通讯公司 大区业务经理 　 2005至目前 **********有限公司 法人 企业实际控制人简历 姓　名 *** 年　龄 35 学　历 本科 联系方式 1993至1996 ***高级中学 高中 　 1996至2000 *****大学 本科 　 2000至2004 ******刷业有限公司 总经理 　 2004至目前 **********有限公司 总经理 　 二、客户经营管理情况 借款人主要产品为TRE TPR橡塑造粒、PVC片材、牙刷、真空镀铝膜、智能卡基材、焦炭、铁路轨道橡胶垫片、高速铁轨I型轨道橡胶垫片，主要原材料基本为购进石油原材料，后进行产品生产加工。根据该公司提供的购进合同及了解来看，该公司的直接原材料购进约有1个月左右的账期，而材料大多为现钱现货。 产品下游行业和客户主要为进出口贸易公司，其产品销售基本通过招标方式。产品的生产销售周期约为一个月，货款回笼约在交货后1-2个月左右，货款回笼方式主要是现金及电汇。 借款人目前厂房为自建，产权人为*****有限公司，其股东为******，厂房车间占地21亩，总建筑面积约为15000平方米，公司现有职工220人，中等级以上专业人才占60%，中高级技术人员20人，公司产品主要远销非洲、日本、韩国等地。此外借款人已在泰州购进一块土地（土地证正在办理），正着手新建厂房。 三、财务风险分析 该公司提供了近2年和2012年6月份财务报表，具体数据及分析如下： 资产负债表 单位：万元 项目 2010年年末 2011年年末 2012年6月 比上年末（+/-） 一、总资产 5879 9830 12267 2437 1、流动资产 3431 6255 8672 2417 货币资金 144 759 3163 2404 应收账款 2030 3612 3180 -432 其他应收款 232 493 559 66 应收票据 0 0 0 0 预付账款 369 413 463 50 存货 654 975 1305 330 待摊费用 0 0 0 0 2、固定资产原价 1619 3874 3918 44 减：折旧 142 298 323 25 固定资产净值 1477 3575 3594 19 在建工程 971 0 0 0 固定资产合计 2448 3575 3594 19 无形资产 0 0 0 0 二、负债及所有者权益 5879 9830 12267 2437 1、流动负债 2378 5011 7010 1999 短期借款 1190 1850 3199 1349 应付票据 0 1420 3140 1720 应付账款 85