景顺长城基金管理有限司网上交易销售适用性管理规定.docVIP

景顺长城基金管理有限公司网上交易销售适用性管理规定 第一章 总则 为加强和规范景顺长城基金管理有限公司（以下简称“公司”）网上直销基金销售行为管理，确保基金和相关产品销售的适用性，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险，依据《证券投资基金销售适用性指导意见》及相关法律法规制定本规定。 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 本规定的制定原则： （一）合规性：必须符合《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律法规的要求； （二）一致性：与公司网上直销各环节保持原则性一致； （三）可操作性：在不改变客户原有操作习惯的前提下设计相关业务流程。 本规定仅适用于本公司的网上直销业务。 第二章 基金产品的风险评价 本公司旗下的基金产品的风险评价由公司的市场部牵头组织相关部门完成并负责将风险评价方法及其说明通过适当途径向投资人公开标准混合型基金,登录网上交易系统时,强制进入“投资人风险承受能力调查”环节，客户填写完成后，直接反馈调查结果，只有确认了调查结果后方可完成开户。 老客户风险承受能力的调查流程 在风险承受能力调查系统上线之前开户的客户定义为老客户。老客户的风险承受能力调查通过邮寄调查问卷或在线调查的方式进行。 网上交易老客户在登录网上交易系统时，由系统判断该客户是否记录有风险评价等级，如果尚未有该记录，提示客户进入《景顺长城投资人风险承受能力调查问卷》页面，除非老客户完成调查并确认风险承受能力调查结果，否则不能进行正常交易。 对不接受投资人风险承受能力调查的客户的强制性处理规则 网上交易客户只要进行网上交易中的基金购买业务，包括申、认购及定投业务，系统将强制进入风险调查，除非客户放弃本次交易。 风险评价等级数据的记录和查询：所有经过风险承受能力调查的客户其调查结果直接记录在反洗钱资料系统中，客户可以通过网上账户查询获悉，也可以通过致电客户服务人员通过坐席系统查询。 评价等级数据的更新机制：自系统记录客户的首次风险调查评价登记数据起，每超过365天，系统将在客户再次登录网上交易时，自动提示客户需要重新进行风险承受能力调查，更新评价等级数据。过往的评价数据将保存在直销系统中。 基金投资人风险承受能力等级评价分类 （一）安益型； （二）保守型； （三）稳健型； （四）积极型； （五）激进型。 第四章 基金产品与基金投资人的匹配方法及业务流程 基金产品销售适用性的原则是把合适的产品卖给合适的投资人，即投资人风险承受能力等级应与基金产品的风险等级对应。基金产品风险等级与投资人风险承受能力等级的匹配关系如下： 分类 大类风险 激进型 积极型 稳健型 保守型 安益型 股票型基金 高风险 √ × × × × 激进配置型基金 高风险 √ × × × × 标准混合型基金 偏高风险 √ √ × × × 保守混合型基金 中等风险 √ √ √ × × 激进债券型基金 偏低风险 √ √ √ √ × 普通债券基金 偏低风险 √ √ √ √ × 保本基金 偏低风险 √ √ √ √ × 短债基金 低风险 √ √ √ √ √ 货币市场基金 低风险 √ √ √ √ √ 1