国际营业产品及营销战略.ppt

货币掉期实例： 国内电力企业D公司，1997年利用日本协力基金120亿日元贷款修建新的发电机组。目前该贷款的剩余期限10年，利率为固定利率2.3%。 D公司与我行叙做一笔货币掉期交易（Currency Swap),将日元债务的还本付息现金流出，整体置换为美元的现金流出。 D公司向我行支付：美元固定利率4.70%(总行报价为4.5％)，每半年 我行向D公司支付： 日元固定利率2.3%，每半年 转换汇率：1美元＝116日元（总行报价为1美元＝118日元） 期限： 10年 国际业务产品介绍－外汇中间业务 撬璃虫郑侮惮倍盆抚宰匣俺脊再若表准诧唇某京列屿鹏交侯尼芯粮晤忻荔国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 十年之内的利息交换： 工行 四川分行 D 公司 日元利息2.3% 美元利息4.70% 日元利息2.3% 十年后期末交换本金，以期初协议的汇价1美元＝116日元进行 D 公司 工行 四川分行 日元本金120亿 美元本金1.03亿 偿还日元 贷款120亿 工行 总行 日元利息2.3% 美元利息4.50% 日元本金120亿 美元本金1.01亿 (1美元＝118日元) 工行 总行 途村夺述其糕研枷停豢纱冀逆狂裴俊收握遂梯陕宏锚蛮蘸畴畅河组干浑掘国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 B 、代客理财－结构性存款 结构性存款是附有特别条件的定期存款，它通过运用远期、期权、掉期等金融衍生工具的多种变换组合，可以带给投资者高于同期普通存款利率的收益水平 。 营销对象：有大额外汇存款，有增值、保值、避险的意愿的企业。由于结构性存款收益通常低于一般性存款的上存收益，故结构性存款产品的营销对象一般限于竞争性客户。 国际业务产品介绍－外汇中间业务 酱盎丸续架撕找哑核展秦宰嫉乞腔斤啄潞巢副掳盟魁忍钻娥耀虹皇忠氟剑国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 ??? 结构性存款案例 金额：1000万美元 期限：2年 二级分行支付给客户的年利率：2.6％ 总行支付给二级分行的年利率：2.95% 附加条款：工行每3个月有权决定是否提前终止存款 国际业务产品介绍－外汇中间业务 获挥痴绩圭猩此房泉予迪烛点宗膏淄刑队帅咳抹谦拣娠罐冤藏屿尤滥青抑国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 二、国际业务产品的关联性 谓容晦稍烫亥玉萍伯恐熙炼坡屎省杨福浸哈咆奥举金裕椰际唤序夷厨奥鱼国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 国际业务各类产品间具有高度关联性。任何一个国际业务产品都可带动其他相关国际业务产品的发展。 其中，国际结算业务、外汇资金业务及贸易融资业务的关联性最强，比如，企业在我行办理进出口结算： 进口结算 如企业自有外汇不足 即远期售汇 即远期外汇买卖 如企业需临时资金周转 进口押汇 国际业务产品的关联性 缮洋闹钵庆徘棚愉论涝伺碰竿雕再沁棉嘱埃募哺盐纹饯寐履樟胺峪胜脸叠国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 如企业收汇后需结汇 出口结算 如企业收汇后可保留外汇 外汇活期存款 即远期结汇 外汇结构性存款 外汇定期存款 如企业需出口融资 打包贷款、出口押汇、福费廷 国际业务产品的关联性 阁阵隐躺船盟纽俄氮恐荡汰慑皑就荫瘩惑盟段嗓侯抑填勿永炎隐峨弓州曹国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 例：某企业向我行提出贷款需求，拟向国外进口设备。我行向企业发放了人民币贷款或外币贷款。 人民币贷款 企业需对 外支付 远期售汇 即期售汇 T/T 对外付汇 进口代收 进口开证 外币贷款 对外付汇 外汇贷款风险管理 T/T 进口开证 进口代收 汇率风险管理 即远期售汇 利率风险管理 归还贷款 国际业务产品的关联性 痕结匣结蒸诈蒸骇俺佳埔币坠锑袱宁踪品涪蔽牡砾书不陌撮皆叉穷绦寝卖国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 目前，国际业务的客户资源较为稀缺，因此我们必须充分挖掘有限客户资源，利用好国际业务产品的关联性，对每一个国际业务客户，发掘其办理所有外汇业务的潜力，把国际业务产品做足。 国际业务产品的关联性 绝唇激选淀奥椽掖干顶真噬祁势荚择我其疏治吉纫陪上治划们周会臀渴速国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 三、国际业务客户群 及营销策略分析 辕蓉暖潘锣皖船域腐令鸿纠气笼蓖大愧扰长朱诊祟谁寞向欢醉井虾辟讨例国际业务产品及营销策略国际业务产品及营销策略 1、外贸流通企业 这类企业具有典型的流通企业特点：资产实力不强，自有资金较少，对银行的资金支持依赖性较强，有国际结算、贸易融资、即远期结售汇、外汇买卖的外汇业务需求。 营销策略：这类企业由于规模小、资本金少、资产负债率较高、财务指标不理想，在我行的信用等级