方正富邦鑫利宝货币市场基金招募说明.PDF

方正富邦鑫利宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 方正富邦鑫利宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 2017 年第1 号 基金管理人：方正富邦基金管理有限公司 基金托管人：浙商银行股份有限公司 二〇一七年九月 方正富邦鑫利宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 重要提示 方正富邦鑫利宝货币市场基金（以下简称 “本基金”）经中国证监会 2016 年 12 月 23 日证监许可【2016】3178 号文准予注册募集。本基金的基金合同于 2017 年1 月25 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资 中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中国人民银行的利率调整和 市场利率的波动构成本基金的利率风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金 产生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，属于低预期 风险、低预期收益的基金品种，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合 型基金及债券型基金。 基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起 交收违约，导致停止申购赎回业务，造成投资者损失由基金管理人承担。 投资有风险，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或者存款类金融机构。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明 书》、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自 主判断基金的投资价值并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做 出投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 1 方正富邦鑫利宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。 除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2017 年7 月25 日，有关财务数据 和净值表现截止日为2017 年6 月30 日 （未经审计）。 2 方正富邦鑫利宝货币市场基金 招募说明书 （更新） 目 录 第一部分、绪言 1 第二部分、释义 2 第三部分、基金管理人 7 第四部分、基金托管人 16 第五部分、相关服务机构 20 第六部分、基金的募集 24 第七部分、基金合同的生效 25 第八部分、基金份额的申购与赎回 26 第九部分