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福建上杭农村商业银行股份有限公司 2014年度报告 2015年3月30日 目 录 第一章 重 要 提 示 3 第二章 释义及重要提示 4 第三章 基本情况简介 4 第四章 会计数据和财务指标摘要 4 第五章 董事会报告 7 第六章 重要事项 12 第七章 股份变动及股东情况 15 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 17 第九章 公司治理 19 第十章 内部控制 20 第十一章 监事会报告 21 第十二章 高级管理层运作情况 22 第十三章 备查文件目录 24 第十四章 财务报告 24 第一章 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行于2014年3月29日召开了第一届董事会第十八次会议。本次董事会的会议通知已提前20天发给各位董事，会议应到会董事9名，实际到会董事9名，9名行使表决权。本行监事会成员列席了本次会议。董事会审议通过了《福建上杭农村商业银行股份有限公司2014年度报告》。 本行编制的2014年度会计报表经福建华兴会计师事务所龙岩分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 福建上杭农村商业银行股份有限公司董事会 2015年3月30日 本行董事长袁秀英、行长廖桥生、财务负责人张福琴声明，保证2014年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行是指福建上杭农村商业银行股份有限公司 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本行董事会特别提醒投资者，本行已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅相关内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称: 福建上杭农村商业银行股份有限公司 （二）法定代表人:袁秀英 （三）成立时间:二0一0年七月一日 （四）经济性质:股份制 （五）注册号: 350800100055335 注册地址:上杭县振兴路171号 （六）联系方式:电话: 0597-3886056 传真:0597-3990989 邮编:364200 （七）业务范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事借记卡、贷记卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务；10.经银行业监督管理机构批准的其他业务。 （八）聘请的会计师事务所: 福建华兴会计师事务所龙岩分所 办公地址：福建省龙岩市新罗区龙岩大道西侧西陂 电 话：0597-2220420 本报告以中文编制。 第四章 会计数据和财务指标摘要 一、本报告期前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2012年 2013年 本年度比上年增减(%) 2014年 经营业绩 营业收入 42979.35 56226.26 15.32 64838.14 利润总额 23177.48 28571.63 -12.31 25054.47 净利润 18315.98 21446.63 -26.42 15779.47 财务比率 每股收益 0.45 0.39 -0.13 0.26 资产利润率 2.83 2.77 -0.94 1.83 资本利润率 15.38 15.94 -4.72 11.22 应付利息充足率 100 100 0 100 规模指标 总资产 701813.56 846049.12 33819.59 879868.71 贷款和垫款总额 370129.1 460878.95 2793.6 463672.55 -正常贷款 368985.12 458333.81 809.81 459143.61 -不良贷款 1143.98 2545.14 1983.8 4528.94 贷款减值准备 13303.8 16724.95 -2085.07 14639.89 总负债 573050.78 705794.73 33026.51 738821.24 客户存款总额 553973.92 633304.23 69021.42 702325.64 -单位存款 232897.91 252237.17 7861.69 260098.86