构建面对面的理财营销服务模式—华为金融远程理财专家解决方案.PDFVIP

构建 “面对面”的理财营销服务模式 —华为金融远程理财专家解决方案 金 融 远 程 解 理 决 财 方 专 案 家 前言 “财富”和 “理财”已经成为近年来经济领域的热门话题，银行理财产品依靠其良好的流动性、较高的安全性 和收益的稳健性日益受到社会公众的欢迎。银行在开展理财业务时，需要设计丰富的理财产品吸引不同类型的私人 财富客户群，同时，利用高端理财专家的面对面的服务提升客户忠诚度。 作为全球领先的信息与通信解决方案供应商，华为在ICT领域积累了丰富的经验，我们致力于为全球金融、政 府、公共事业、交通、能源、电力、企业等行业客户提供全面、高效的ICT解决方案，帮助行业客户利用信息化技术 提升企业的核心竞争力。基于对金融领域的理解，我们推出了金融远程理财专家解决方案，帮助银行整合稀缺的高 端理财专家资源，通过领先的ICT技术构建 “面对面”体验的营销服务模式，从而提高产品营销的效率，为企业带来 更多的业务受益。 1 金 融 远 程 解 理 决 财 方 专 案 家 通过华为金融远程理财专家解决方案，不论人们在办公室、家中亦或在旅途中，都可通过视频电话、Internet 、 网点VIP理财室等多种渠道连通理财专家，享受实时、 “面对面”理财专家服务。 在金融行业产品同质化、服务渠道同质化、竞争日益加剧的今天，我们希望通过ICT技术的运用，与客户一起探 索成功的关键因素，共同实现战略化转型与发展。 2 金融机构理财产品营销面临的挑战 近来，国民财富的快速增长以及资本市场的深幅回调，银行业理财业务受到越来越多投资者的追捧，其市场空 间也迅速攀升。但如何在众多银行同类业务中脱颖而出、并持续巩固客户认可度？需要解决如下问题： •理财产品种类多、发行周期短，同质化倾向非常明显； •不同客户群对理财收益和风险诉求差异大，客户经理服务已难以适应专业化、复杂化的个人理财产品营销要求， 急需提供高端、专业化的理财顾问面对面服务，特别是对于第一次购买理财产品的新客户，更加需要个性化、面 对面的服务； •以网络、电话为主要手段的空中银行在理财产品在线销售，老客户维护方面起到了关键作用。但是由于其技术限 制，无法为客户提供个性化、高临场感的服务，特别是对潜在新客户的营销成功率很低； •专业的理财顾问可以提供专业的理财咨询服务，但是有限的专家资源及地域分布不均，导致零售银行无法提供统 一、专业的