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新华保险制式培训教材之新人加油站——
全生命周期导航仪
讲师介绍
一.虚拟人生GPS
二.客户全生命周期
三.人生阶段定位与分析
第一章 虚拟人生GPS
虚拟人生GPS
旅行时,GPS可以让人们不走弯路,快速抵达目的地。
人生旅程亦是如此,清晰的定位和规划才能带来自主和自由。
正文 . 第三章
虚拟人生GPS
四种不同的家庭模型
小李,男,26岁 , 张先生,男,30岁, 刘经理,男,36岁, 徐老板,男,50
公司职员,独生子 公务员,月收入 企业中层,月收入 岁,私营企业主,
女,月收入3000 4000元;妻,28岁, 10000元;妻,35岁, 年收入50万,妻,
元,父母即将退休, 公司职员,月收入 会计,月收入4000 全职太太,孩子
已有女友,即将买 3000元,有房贷, 元,孩子六岁,父 大学毕业刚参加
房准备结婚。 父母退休,准备生 母退休。 工作。
孩子。
正文 . 第三章
虚拟人生GPS
根据以上四个虚拟模型研讨:
家庭特征、财务特征和保险需求
方式:以组/个人为单位抽题,研讨发表,每组/人3分钟
正文 . 第三章
第二章 客户全生命周期
请思考:什么是全生命周期?
客户全生命周期
全生命周期现金流
把握人生规划
“黄金三十年”
从容实现生活
“自主和自由”
正文 . 第三章
客户全生命周期 1-单身期
VCR
正文 . 第三章
客户全生命周期 1-单身期
财务特征:
刚刚工作、收入不高
花前月下、消费不少
保险需求:
低保费、高保障的意外险
保费适中的重大疾病保险
正文 . 第三章
客户全生命周期 2-家庭形成期
VCR
正文 . 第三章
客户全生命周期 2-家庭形成期
财务特征:
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