2-1银行业监管指引和相关办法概述.docVIP

2-1银行业监管指引和相关办法 一、单选题 (253道题) 1.《固定资产贷款管理暂行办法》第十七条规定：单笔金额超过项目总投资的（B）或超过（B）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A、10%，1000万元 B、5%，500万元 C、0%， 2000万元 D、1%，100万元 2.商业银行内部控制评价是指对商业银行（C）体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。 A、风险管理 B、经营目标 C、内部控制 D、案件防控 3.商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，（B）。 A、规范管理 B、分权制衡 C、流程控制 D、协调运行 4.商业银行应设立（D）、具有充分独立性的内部审计部门。 A、高度集权 B、层级分明 C、讲求效率 D、全行系统垂直管理 5.判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的(C)。 A、未来利润 B、未来应收账款 C、未来现金流量 D、融资能力 6.小企业授信工作人员应在授信业务活动中声明是否为授信申请人的(D)。 A、亲属 B、亲人 C、合伙人 D、关系人 7.商业银行应在风险可控的前提下，建立(C)的小企业授信、授权机制。 A、同质化 B、市场化 C、差别化 D、灵活化 8.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行(B)制，坚持双人进行业务调查。 A、双人负责 B、客户经理 C、行长负责 D、风险可控 9.客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的（C），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。 A、资产负债表和利润表 B、利润表和现金流量表 C、产负债表和现金流量表 D、资产负债表、利润表和现金流量表 10.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及(D)，明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。 A、授信审批流程制度 B、授信审批责任制度 C、相应的权力与义务 D、相应的问责与免责制度 11.商业银行（C）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A、股东大会 B、理事会 C、董事会 D、监事会# 12.商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（D），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。 A、应急预案 B、灾难性恢复预案 C、恢复业务连续方案 D、应急和业务连续方案 13.（C）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等。 A、银监会 B、人民银行 C、银行业协会 D、金融工会 14.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（A）%。 A、20 B、30 C、40 D、50 15.银团贷款的日常管理工作主要由（B）负责。 A、牵头行 B、代理行 C、牵头行指定的银行 D、银团内任意成员银行 16.银团贷款成员依据银团贷款协议规定转让贷款的，应当提前通知（C）。 A、牵头行和代理行 B、借款人和牵头行 C、借款人和代理行 D、借款人、牵头行和代理行 17.银团贷款出现风险时，（B）应负责及时召开银团会议，成立银行债权委员会，对贷款进行清收、保全、重组和处置。 A、牵头行 B、代理行 C、银团贷款成员行 D、牵头行或代理行 18.商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分（C）。 A、认可 B、许可 C、授权 D、授意 19.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行(B)或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。 A、主动向无相关交易经验 B、不应主动向无相关交易经验 C、主动向有相关交易经验