06-跨国银行概述.pptxVIP

第六章 跨国银行——国际直接投资的金融支柱;跨国银行的定义和特征； 跨国银行不同发展阶段的特征分析； 跨国银行的组织形式和运作系统； 跨国银行与跨国公司的密切关系； 现代跨国银行重组化、全能化和电子化的趋势； ;第一节 跨国银行的定义和特征;一、跨国银行的定义：几种观点;表6-1 2005年按资产排名的全球10大银行; 1.目前世界上有影响的、大型跨国银行大都为发达国家所有。 2.美国经济学家李思（F.A.Lees）于20世纪70年代在《国际银行业务与融资》中提出：10个国家为20世纪70年代从事跨国银行业务的主要国家。 （1）核心国家：美国、英国； （2）领先国家：原联邦德国、日本、瑞士、加拿大； （3）重要国家：法国、意大利、荷兰、比利时；; 全球跨国银行虽然有不同的发展背景和表现形式，但其具有相同的基本特征： （一）跨国银行具有派生性； （二）跨国银行具有全球性战略目标； （三）跨国银行国际业务经营的超本土性； （四）跨国银行的管理实行集权化；;第二节 跨国银行的形成与发展;跨国银行的形成与发展各重要时期;一、逐渐形成时期（12世纪~20世纪初）;表6-3 19世纪末20世纪初英国海外银行的国外分支机构; 二战后，20世纪60年代以来，跨国银行有了巨大发展。联合国跨国公司中心统计：1975年资本主义世界最大的300家银行中，有84家跨国银行，资产总额达17290亿美元，在世界各地拥有分支机构3941个；1981年世界最大60家跨国银行资产总额高达9406.21亿美元，存款总额7882.40亿美元。迅速发展的原因：一方面，战后各国都处于百废待兴阶段，急需大量资本用于建设，但是普遍存在“美元荒” ；另一方面，欧洲美元市场的发展对跨国银行有较大吸引力。;二、迅速发展时期（20世纪60年代~80年代）：势力格局; 背景：欧美各国相继进入经济衰退期，日本泡沫经济破裂；金融自由化的发展及非银行金融机构的竞争 重组呈现出两大趋势特征： （一）跨国银行兼并活动频繁 （二）跨国银行着力于内部机构的调整与改善;三、调整重组阶段（20世纪90年代初~90年代中期）：兼并频繁;表6-5 世界大型银行的兼并（1995年1~10月）;三、调整重组阶段（20世纪90年代初~90年代中期）：内部机构调整与改善 ;跨国银行为应对金融自由化浪潮和信息技术迅猛发展带来的竞争压力，一方面延续20世纪90年代初以来的“并购风”；另一方面加强了业务创新和技术创新，以寻求新的竞争优势。 总的来看，跨国银行的最新发展呈现出四大趋势： （一）重组化； （二）全能化； （三）电子化； （四）本土化；; 并购风的盛行前所未有，且不断升级。有如下两个特点： （1）进一步追求大规模化，建立超大型跨国银行，进一步实现“强强联合”（图6-2）。 （2）商业银行兼并非银行金融机构开始增多。跨国银行的经营业务开始扩展到非银行业务领域（表6-6）。;图6-2 《银行家》2006年评定的1000家银行总资产走势变动(单位：万亿美元);表6-6 1995年以来重大国际金融并购案例;传统银行业业务受到了来自证券、保险、基金等非银行金融机构的强烈冲击，尤其是融资证券化趋势（金融脱媒现象）使银行传统的信贷业务受到极大的挤压。各国跨国银行纷纷向“金融百货公司”方向发展。 目前跨国银行拓展的主要新业务有：信托业务、投资银行业务、现金管理业务、保险业务、房地产业务、共同基金的经营与管理、金融咨询、信用担保等； 跨国银行全能化发展模式有3种（图6-7）；;表6-7 德、英、美跨国银行全能化发展模式的比较; “跨国银行电子化”指银行业务、工具、结算方式的电子化；计算机及电子信息技术在银行业的应用取得了巨大的发展，使银行系统有了先进的计算机系统和外围设备，为国际银行业务的拓展、服务手段和金融产品的更新创造了条件。 在批发银行业务方面，银行借助电子技术为客户提供现金管理服务；在零售银行业务方面，电子技术为银行创造出重要的付款方式，如ATMs等； ;表6-8 全球跨国网络银行数量(单位：百万家); 本土化策略指在分析东道国国内客户需求的基础上，充分发挥跨国银行自身的竞争优势进行产品创新，以尽快实现人才，金融产品和金融技术与本土文化的融合，这样既贴合了本地客户的需求，又突出了外资银行的竞争优势，成为外资银行在当地市场制胜的法宝。 案例：汇丰银行的本土化战略；;第三节 跨国银行的运行系统;图示跨国银行的运行系统; 跨国银行的分支行制指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构，通过这些分支机构开展跨国经营活动的组织结构形式，如图。 ;跨国银行的控股公司制又称集团银行制，指银行通过“银行持股公司