国投瑞银瑞兴保本混合型投资基金.PDF

国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金 招募说明书 （2017 年8 月更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金招募说明书（2017 年8 月更新） 【重要提示】 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2015 年 11 月30 日证监许可[2015]2777 号文注册募集。本基金基金合同已于2015 年12 月29 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、金融 衍生品投资风险、其他风险，等等。其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债 券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基 金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。投资人投资于 保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端 情况下仍然存在本金损失的风险。 本基金持有的安全资产占基金资产的比例不低于60% 。本基金持有的风险资产 占基金资产的比例不高于40% ，其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净 值的 3% 。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5% 。 本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金招募说明书（2017 年8 月更新） 本招募说明书所载内容截止日期为2017年6月29 日，其中投资组合报告与基金 业绩截止日期为2017年3月31 日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国建设银行股份有限公司于2017年7月21 日对本招募说明书 （2017年8月更新）进行了复核。 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金招募说明书（2017 年8 月更新） 目 录 一、绪言 1 二、释义 2 三、基金管理人10 四、基金托管人23 五、相关服务机构27 六、基金的募集与基金合同的生效34 七、基金份额的申购与赎回35 八、基金的保本及保证45 九、基金的投资66 十、基金的业绩92 十一、基金的财产93 十二、基金资产估值94 十三、基金的收益与分配99 十四、基金费用与税收101 十五、基金的会计与审计104 十六、基金的信息披露105 十七、基金的风险揭示 111 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 115 十九、《基金合同》的内容摘要 117 二十、基金托管协议的内容摘要134 二十一、对基金份额持有人的服务150 二十二、其他应披露事项151 二十三、招募说明书存放及查阅方式152 二十四、备查文件153 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金招募说明书（2017 年8 月更新） 一、绪言 《国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称“ 《基金法》”)、《公开募 集证券投