2016年智能投顾行业分析报告 行业现状及发展趋势展望分析报告.docVIP

精品行业分析报告 目录 第一节 智能投顾开启财富管理新纪元 ... ... 5 一、能投顾影响力剧增，金融机构争相布局 ... ... 5 二、能投顾开启全民理财，定制化满足多元需求 ... . 8 第二节 外借鉴：美国智能投顾市场 ... .. 12 一、制化方案展现核心价值，细分业务各有千秋 ... .. 12 1.1 税务筹划顾问：Wealthfront、Betterment 和 Future Advisor ... ... 13 1.2 投资组合优化顾问：Sigfig 和 Future Advisor ... . 14 1.3 人机结合顾问：Vanguard、Future Advisor、Learnvest 和 PersonalCapital 16 二、标的资产以 ETF 为主，收费模式分层化 ... 16 三、能投顾介绍：Betterment 和 Wealthfront... 19 3.1 Wealthfront 智能投顾平台功能介绍 ... 21 3.2 Betterment 智能投顾平台功能介绍 ... 25 第三节 内智能投顾发展历程及现状分析 ... 29 一、联网颠覆传统渠道，大数据催生智能投顾 ... 29 二、内智能投顾分类 ... 31 三、球资产配置型：实现多资产、跨区域的低成本的资产配置 ... 33 四、券投资型：大数据技术整合金融市场数据，提供智能选股、交易策略 37 五、财超市型：基于互联网金融产品平台，定制化提供理财方案 ... 40 第四节 内智能投顾市场展望 ... 43 一、富管理市场稳步发展，百万亿行业空间虚席以待 ... 43 二、产结构需再平衡，ETF 基金将成为重要突破口 ... 44 第五节 相关公司产品介绍 ... 45 一、理财超市型智能投顾：中国平安“平安一账通” ... 45 二、证券投资型智能投顾：同花顺“iFinD” ... 45  精品行业分析报告 图表目录 图表 1：顾管理规模预估（万亿） ... ... 5 图表 2：投顾利用率预测 ... . 6 图表 3：智能投顾市场发展历程 ... . 7 图表 4：投顾和传统投顾特征对比 ... ... 8 图表 5：私人理财顾问的服务流程 ... ... 8 图表 6：智能投顾门槛、费率总结 ... ... 9 图表 7：理财目标趋于多元化 ... 10 图表 8：私人理财为客户提供定制化的理财目标选择 ... 11 图表 9：投顾为投资者提供的服务范围 ... 13 图表 10：筹划服务提升组合的收益水平 ... 13 图表 11：GFIG 提供现有投资组合分析和建议 ... 14 图表 12：TURE ADVISOR 提供现有投资组合分析和建议 ... 15 图表 13：ETF 数量发展较快 ... 17 图表 14：ETF 市场占据全球 73%的份额 ... 17 图表 15：智能投顾收费模式各不相同 ... 18 图表 16：投资金额下智能投顾总费用统计(%) ... 19 图表 17：ALTHFRONT 和 BETTERMENT 近 3 年来规模增长显著 ... 20 图表 18：ALTHFRONT 风险容忍度评估问卷 ... 21 图表 19：ALTHFRONT 的推荐投资计划网页界面 ... 22 图表 20：TTERMENT 的投资目标推荐 ... 26 图表 21：TTERMENT 的推荐投资计划网页界面 ... 27 图表 22：TTERMENT 的投资计划设定界面 ... 28 图表 23：网理财 1.0 时代的布局 ... 30 图表 24：智能投顾发展时间较短，但发展较快 ... 31 图表 25：目前智能投顾模式的主要分类 ... 31 图表 26：目前主要智能投顾公司特征统计 ... 32 图表 27：投资服务流程和特点 ... 33  精品行业分析报告 图表 28：旨在通过 ETF 工具配置全球资产 ... . 35 图表 29：定期对组合结构进行自动再平衡 ... .. 36 图表 30：股票界面 ... ... 38 图表 31：股票动态图谱 ... . 39 图表 32：在握致力于对投资人的自选股提供交易环节的策略建议 ... . 40 图表 33：魔方“智能配置”基于 MARKOWITZ 的“资产组合理论” ... ... 41 图表 34：智投之家庭理财计划 ... . 42  精品行业分析报告 第一节 智能投顾开启财富管理新纪元 一、能投顾影响力剧增，金融机构争相布局 机器人投资顾问（下称“智能投顾”），也称为智能投顾，是一种基于互联网金融、 大数据技术下的资产管理服务。智能投顾通过获取用户的风险偏好水平以及大致预期