企业对外担保管理制度00例_055.pdfVIP

江苏九九久科技股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为维护投资者的合法利益，规范江苏九九久科技股份有 限公司（以下简称“公司”）的对外担保行为，严格控制公司资产运 营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称《公司法》）、《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保 法》）、《深圳证券交易所股票上市规则》、《关于规范上市公司对外担 保行为的通知》等相关法律、法规、规范性文件及《江苏九九久科技 股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的规定，结合公司实际， 特制定本制度。 第二条 本制度所述的对外担保指公司以自有资产或信用为其他 单位或个人提供的保证、抵押、质押以及其他形式的对外担保，包括 本公司对子公司的担保。 担保的债务种类包括但不限于申请银行授信额度、银行贷款、开 立信用证、银行承兑汇票、银行保函等。 第三条 公司股东大会和董事会是对外担保的决策机构。公司一 切对外担保行为，须按程序经公司股东大会或董事会批准。未经公司 股东大会或董事会的批准，公司不得以任何形式提供对外担保，也不 得与任何单位相互担保。 第四条 公司对外担保应当遵循自愿、合法、审慎、互利、安全 的原则，严格控制担保风险。 第五条 公司董事、高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产 生的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带 赔偿责任。 1 第六条 公司提供对外担保时，应当要求被担保人提供反担保或 其他有效防范担保风险的措施。反担保的提供方应当具有实际承担债 务的能力，且其提供的反担保必须与公司担保的金额相当。 公司为子公司提供担保的，公司可以不要求子公司提供反担保。 第二章 对外担保对象的审查 第七条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且满足下 列条件之一的单位提供担保： （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位； （三）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。 虽不符合上述条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关 系的申请担保人，担保风险较小，经公司董事会或股东大会同意，也 可以提供担保。 第八条 公司对外担保管理实行多层审核制度，主要涉及的公司 部门及机构包括： （一）财务部为公司对外担保的初审及日常管理部门，负责受理 及初审所有被担保人提交的担保申请以及对外担保的日常管理与持 续风险控制； （二）证券投资部、董事会秘书负责公司对外担保的合规性复核、 组织履行董事会或股东大会的审批程序。 第九条 公司拟提供担保业务前，应当由财务部对被担保企业进 行实地调查，了解其资产经营和资质信誉状况，并提出初步意见，根 据审批权限和程序进行审批。对该担保事项的利益和风险进行审慎评 估，包括但不限于： （一）为依法设立且合法存续的企业法人，不存在需要终止的情 2 形； （二）经营状况和财务状况良好，具有稳定的现金流和良好的发 展前景； （三）拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力； （四）已经提供过担保的，应没有发生过债权人要求公司承担连 带担保责任的情形； （五）提供的材料真实、完整、有效； （六）公司对其具有控制能力； （七）没有其他法律风险。 第十条 公司对外担保申请由财务部统一负责受理，被担保人应 当至少提前30 个工作日向财务部提交担保申请书及附件，担保申请 书至少应包括以下内容： （一）被担保人的基本情况； （二）担保的主债务情况说明； （三）担保类型及担保期限； （四）担保协议的主要条款； （五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明； （六）反担保方案。 第十一条 被担保人提交担保申请书的同时还应附上足以证明其 资信情况的相关担保资料，应当包括但不限于：