上海投资顾问公开讲师稿的知识.ppt

投资顾问能力提升培训2011.07; ;三分钟能认识多少新朋友？ 1-2个--------你的行动力很一般哦！ 3-5个-------你的人际关系不错哦！ 5个以上---你的人缘极佳，效率又高！ （·········请说出新朋友给你的第一印象）;投资顾问自身价值再认识 5% 投资决策服务能力提升 50% 金融商品与投资组合专业能力提升 30% 核心客户服务体验中心的工作流程 15%;第一单元 投资顾问自身价值再认识;是指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。 投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。;投资顾问业务就是~; 投资顾问的功能 投资顾问是营业部的专业服务人员，根据客户的需求分析、风险承受能力，为客户提供全方位的投资顾问加值服务。;1、 通知提醒类服务 2、 投资策略类短信服务 3、 研究资讯类邮件服务 4、 业务留言咨询或在线咨询 5、 进行一对一的个性化服务 6、 盘中重要财经新闻点评及盘中点股 7、 重仓股跟踪分析 8、 定期举办投资策略讲座或小型股市沙龙 9、 根据客户需求提供研发报告 10、根据客户需求单独提供行业和个股的深入分析研究 11、根据客户需求对名下客户制作账户诊断报告; 投资顾问服务对投资人的影响 财务安全 适性的产品组合 满足理财目标需求; 投资顾问服务对从业人员的影响 符合行业转型需求 以理财智慧与客户做有价值的交换 提供长期理财服务拥有一辈子的客户;;台湾理财顾问须具备的证照： A.证券业务员证照 B.期货业务员证照 C.人寿保险业务员证照 D.产物保险业务员证照 E.投信投顾业务员证照 F.银行信托人员证照 G.理财规划人员证照? ; 台湾理财顾问个人简介; 台湾理财顾问个人简介; 台湾理财顾问个人简介;美林证券的主要利润;美林证券的客户分类;美林客户自己管理的模式;美林通过金融顾问管理的模式;;;;;消失的证券服务 证券服务本身已融入生活场所，客户没有『现在我正在使用证券 机构所提供的金融服务』的意识 网上下单、手机证券、短信服务、网上转账....... 创造的证券服务 针对复杂而多样的客户个别需求，客户和证券服务单位共同打造 的个人理财服务 储备晚年生活所需、增加资产、创业、为满足复杂的客户需求而 设计的商品（保本、不保本、保息、不保息）;证券服务的两个方向; 提升哪些专业能力符合投顾业务需求？;过去： 客户经理、咨询岗、分析师…. 现在： 投资顾问、理财顾问 我们需要升级，要改变服务的理念！ ;;;;投顾人员的素养：;;;;;请记录;第二单元 投资决策服务能力提升;投资判断是一种艺术 投资决策是一种机械式的法则 很多人投资判断功力强，但是沉不住气！;4;下跌 75%;好不容易解套，赶紧卖掉！ ;2000年38元/股; 哈投股份 600864 ;1999年 35元/股;资料统计，一波牛熊行情过后，由于大多数投资人缺乏相应的投资知识及技能，高达70%的投资人赔钱。 ;不认识趋势，且经常逆势而为 不认识风险，更不知控制风险 不容易控制情绪，需要提升投资EQ ;提醒客户尊重趋势，顺势而为 帮助客户认识风险，控制风险 引导客户长期投资，短期避险 ;每天都有大量的客户提问或疑问 提出的问题涉及宏观中观与微观 某些高难度的问题超出投顾能力范围 咨询服务占用投顾大量的时间; 行业趋势研判; 大盘市道研判; 行业趋势研判; 优质标的筛选; 机会点的确立; 风险点的确立; 大盘市道研判;;;2004年;6124点;国九条发布 四万亿刺激 改变市场趋势;上证指数 日线;上证指数 日线;抢答: 世界最大出口国是哪个国家?;我国对外最大出口国: ;  国外股市飘红