银行业反洗钱识讲座简化.pptVIP

* 识别此类诈骗洗钱交易应重点关注以下特征： 1、多张银行卡存在共同的异常开户特点。 2、多笔资金从各地分散转入（主要识别点）。 3、转入资金被迅速转出或被取现，账户基本不留余额或余额很少。 4、代理交易或可以掩饰。 中管网通用业频道 * 5、贪污腐败犯罪 1、可疑交易人员有一定的职务身份 2、可疑交易的数额、操作等与涉嫌人员的职业、身份不符 3、可疑交易具有明显的结构性操作特征，避免受到关注 4、涉嫌账户持有人之间存在亲属等特殊关系 5、发生了与其身份不符的大额消费 6、节假日前后集中存款 7、单笔定期存款多，多分散存定期，往往有外币，且数额较大 8、开户资金起点往往呈吉利数字，开户后往往资金只出不进，短期内或者被用于消费或者用于支取现金，账户内资金用完后很快销户或者休眠 9、被调查官员的亲属 10、信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费 * 案例：丁某腐败洗钱案 案情简介：2006年7月，人民银行营业管理部与北京市公安局、北京市人民检察院密切配合，破获了丁某特大职务侵占洗钱案。此案涉案金额巨大，涉案人境外取得犯罪所得，境内进行清洗，侵占手段极其隐蔽。 2006年1月初，人民银行营业管理部接到一份可疑交易报告：2005年8月至2006年1月，在某