浅析国际金融市场与机构.ppt

第四章 中央银行 第一节 中央银行的职能与类型 一．中央银行的产生 （一）．经济背景： ⑴商品经济的迅速发展：货币经营业越来越普遍。 ⑵经济危机的频繁出现；政府从货币制度上找原因，通过它来控制、避免、挽救经济危机。 ⑶银行信用的普遍化与集中化：银行机构不断增加，并逐步走向联合、集中、垄断。 （二）．社会客观要求： ⑴政府对货币财富和银行的控制要求。 ⑵统一货币发行。 ⑶信用集中的需要：集中众多的存款准备。 ⑷建立票据清算中心：复杂的业务需要一个统一、权威、公正的清算中心。 ⑸统一金融管理。 （三）中央银行制度的基本建立??? 即自然发展型中央银行。这一阶段中央银行建立与发展的典型代表有：瑞典银行、英格兰银行、日本银行和美国联邦储备体系。??? 瑞典银行是从垄断货币发行权的角度看，它是世界上最早产生的中央银行。??? 英格兰银行是中央银行制度发展史上的重要里程碑，被称为近代中央银行的始祖。 ??? 日本银行成为日本的中央银行是和日本的资本主义发展相适应的。??? 美国联邦储备体系的形成是解决政治矛盾的产物，联邦储备制度是银行制度史上划时代的发展，也是中央银行制度史上的创新。??? 中央银行产生的特点：??? 1、由普通银行自然演进形成；??? 2、逐步集中货币发行权；??? 3、对一般银行提供服务。 （四）中央银行制度的扩展??? 1、中央银行制度扩展的背景??? 一次世界大战爆发后，各国中央银行纷纷停止或限制业务发展。严重通货膨胀。战后各国1920年在布鲁塞尔召开国际金融会议，形成战后建立中央银行的理论基础。 各国包括新成立的国家，为稳定货币，不得不依赖中央银行。??? 2、中央银行制度的扩展??? 从1921至1942年止，世界各国改组或新设立的中央银行有43家，其中欧洲16家，美洲15家，亚洲8家，非洲与大洋洲各2家。??? 此间中国成立了三家中央银行：1924年广州中国中央银行、1928年上海中国中央银行和1932年中华苏维埃共和国国家银行。?? ?中央银行扩展时期的特点??? 1）为适应客观需要而设立；??? 2）活动重心在于稳定货币；??? 3）集中储备成为稳定金融的重要手段。 （五）中央银行制度的强化 各国中央银行的主要特点 1、法国 1）1945年法兰西银行国有化。 2）设立了国家信贷委员会，同时对1941年成立的银行管理委员会加以改组 3）1967年实行准备金制度 2、英国 1）1946年英格兰银行国有化,确认了8%的现金准备率 2）1981年9月取消公布最低贷款利率 3）1973年12月17日规定，商业银行贷款增加率超过规定部分，视增加程度的不同，按不同比率无息交存补充性特别存款。 3、德国 1）德意志联邦银行是德国的中央银行 2）存款准备金根据地区远近、银行规模大小、存款种类等规定比率的高低。 3）再贴现率与再贴现额常配合运用 4）德意志联邦银行在西方国家是较早采用控制货币供应量的办法。 4、美国 1）1951年，美国联邦储备体系与美国财政部签定协议，可以独立执行货币政策。 2）联邦储备理事会事实上已经成为美国的中央银行，而各联邦储备银行已成为分行。 3）美联储已成为美国干预和调节国民经济的重要工具之一。 （六） 中国中央银行的产生和发展 1、1948-1978年“大一统”的“一身二任”银行体制 2、1979-1983年混合中央银行制度：第一、恢复和设立国有金融机构，扩展国有金融组织的规模。1979年，三大专业银行恢复和设立。还建立了在中国农业银行监管下的约6万家农村信用社。同时，一些非银行金融机构也开始初创和恢复。第二、扩展银行信用领域，增加其他信用形式。第三、金融业启动对外开放、对外融资。??? 它们都具有中央银行和商业银行双重职能，都不是正意义上的中央银行。混合式中央银行体制相对于“大一统”中央银行体制，在组织构、职能、业务和独立性等方面都有改进。 3、1983-1992年，1984年1月，中国工商银行正式成立，承担原人民银行的工商信贷和储蓄业务，中国人民银行正式成为中国的中央银行。至此，人民银行的商业性业务基本上剥离，中国中央银行体制进入单一制阶段。 只有执行权而没有决策权，分级分支机构受地方政府的干预大。中央银行规模过大，效率低下。 4、1993年以来，改革中的中央银行 在1995年3月18日公布的中央银行法即《中华人民共和国中国人民银行法》中，又明确规定了中央银行与国务院是领导与被领导的关系及其全部资本由国家出资的单一国有性质。在决策咨询上，中国人民银行于1997年成立了货币政策委员会，其成员由中央银行行长、若干商业银行行长