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外汇业务题库 一、填空题 托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息时期，计算基数。 信用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓“带有条件”是指受益人在规定的时间内，递交单证相符的单据。 银行对出口商的融资主要有打包贷款、押汇。 根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成融资性和非融资性两种 根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用他人的存单作质押。 根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于外商投资企业，且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇（含资本金、外债、经常项目项下收入）进行质押。 国际贸易融资业务的币种为人民币及可自由兑换的外币。 根据《国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知》的有关规定，国内外汇贷款专用账户的收入范围为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；支出范围为债务人偿还贷款、经常项下支出及经批准的资本项下支出。还贷资金进入专用账户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前5个工作日。 根据《国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知》的有关规定，债务人办理以偿还贷款本息为目的的购、付汇手续时，债权人为银行的，只能在债权银行或其注册地银行办理；债权人为非银行金融机构的，债务人只能在贷款资金的划出行或其注册地银行办理。 根据《国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知》的有关规定，债权人与债务人的购、付汇银行不是同一家机构的，债权人应在向债务人出具的还本付息通知单上加注：“已按照国家外汇管理局国内外汇贷款外汇管理有关规定进行了真实性、合规性审核，请XXX银行XX分（支）行协助办理有关售、付汇手续”，并签字、加盖业务公章。 银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以自有外汇、或以人民币购汇偿还。 信用证是独立文件，与销售合同分离，银行处理的是单据不是_货物，单据与货物分离。 经常项目，是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。 资本项目，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 汇票的基本关系人是出票人、付款人、收款人。 信用证项下，审单的基本原则是单单一致、单证一致。 倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出止付令。 提货担保申请书应表明开证行担保提货的一切后果开证申请人负责。待正本提单寄到，需将提货担保书换回。 进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了拒付（或提不符点）的权利。 银行经营外汇业务以效益性、安全性、流动性为经营原则。 外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法 在国际贸易中，使用汇款方式结算买卖双方的债权债务，主要有预付货款、货到付款两种做法。 对境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年5万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。 外汇会计业务实行权责发生制，会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。 外汇会计年度自每年公历1月1日起至12月31日止 外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和表外科目两种。 跟单托收是指收款人开立汇票并附有货运单据，凭跟单汇票委托银行向付款人收取货款的一种贸易结算方式。又分为付款交单（D/P）和承兑交单(D/A)。 经办外汇业务的行社只办理由农商银行开立的信用证项下进口商品的提货担保，运输方式限于海运，目的港限于中国港口。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循安全、流动、增值的原则。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。 经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。 外币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按支取日挂牌公告利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。 境内结算银行为企业办理跨境贸易人民币结算业务时，首先应该通过人民币跨境收付信息管理系统查询企业信息