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投顾业务成券商经纪转型重点 营业部期盼“春天” 券商创新大会已经落下帷幕，但关于创新的讨论仍在继续。目前对于券商来说，还难以摆脱“靠天吃饭”的命运，所以在各项业务创新中，经纪业务被摆在重要的位置。 1、创新发展思路初步明晰 券商网上开户破题 2、券商正备战“香港居民直投A股” 3、监管层五大措施推动机构投资者入市 E-SIM6.0关于ECONSOLE配置故障的解决方法 一、今日要闻 投顾业务成券商经纪转型重点 营业部期盼“春天” 业内人士表示，未来营业部的组织结构或许可根据业务需要自行搭建，除传统服务外还可为客户提供投行等服务 券商创新大会已经落下帷幕，但关于创新的讨论仍在继续。目前对于券商来说，还难以摆脱“靠天吃饭”的命运，所以在各项业务创新中，经纪业务被摆在重要的位置。 业内人士对记者表示，未来券商营业部的组织结构可以根据业务需要自行搭建，除了传统通道服务、转型业务及综合金融产品销售服务外，券商营业部还可为客户提供投行类服务。另一方面，记者近日走访券商营业部，听得最多的就是投顾业务发展对经纪业务的重要性。 监管层拟推动营业部组织创新 在证券公司综合治理初期，证监会曾停止了对证券公司设立证券营业部的审批。直至2008年才重新启动证券营业部的审批工作。2009年，又适度放宽了证券营业部的设立条件，修订形成《关于进一步规范证券营业网点的规定》（证监会公告[2009]27号，以下简称27号公告）。 在这轮整治中，监管层将1063家证券服务部规范为证券营业部，并完成了84家历史遗留违规营业网点的清理关闭工作。截至2011年底，我国有66家公司符合设点条件，占到从事经纪业务证券公司的66%。累计批准设立证券营业部940家，其中在证券营业部空缺地区设点272家，占新设证券营业部数量的28.94%。 业内普遍反映，27号公告充分考虑了证券行业由综合治理转入常规监管过渡阶段的特点，取得了较好的效果，但与市场和行业发展的要求相比，还存在以下三点不足。 一是未完全满足市场发展对证券营业部建设的需要。 行业反映，2008年以来，客户增长、业务发展较快，股指期货、融资融券等新产品、新业务推出后，部分证券营业部出现了客户排队的现象，而处于较偏远地区的客户难以获得充分的服务及投资者教育支持，证券行业对银行渠道的依赖日益增加，现有证券营业部规模与市场发展的要求仍有差距。 二是对设立证券营业部数量、区域的限制，不足以支持证券公司日益增长的合理发展需求。 随着服务能力的提升，部分证券公司希望在经济中心城市，设立针对特定目标客户群提供财富管理增值服务的证券营业部，也有公司希望复制成熟市场行之有效的社区营业部模式，让网点快速覆盖城市各个区域，形成服务网络优势，但受设立区域和数量的限制，相关尝试推进相对缓慢。 三是资格条件偏高，未能充分实现鼓励证券营业部均衡布局的目标。 目前，虽然现行政策鼓励证券公司在经济不发达地区设立证券营业部，但由于这些地区经济总量较小、部均盈利相对较低，具备条件的公司设立意愿不足，而当地一些运作规范，但业务指标不符合现行要求的中、小型公司，熟悉客户特点，在挖掘客户需求上往往具备优势，愿意设立，填补服务空白，却无法申请。目前全国2003个县级行政区（不含市辖区）中，证券营业部空白地区仍然超过60%。 在近期的创新措施中，监管层拟推动营业部组织创新。具体来讲有三个方面：第一，允许证券公司自主决定营业部的组织形式和业务范围，放开设立营业网点的主体资格限制（取消经营业绩要求）和地域限制（取消“饱和区”、“非饱和区”等区域划分，由公司自主选点），以风险资本准备调控营业网点设立的规模和速度；第二，逐步放宽客户开户方式限制，在符合基本开户流程、保证投资者教育到位和客户资料真实完整、客户回访制度落实的前提下，允许证券公司探索网上开户，以减轻设立网点的压力；第三，允许证券公司在符合规定的最低标准基础上自主决定IT技术配置和营业部技术框架，以降低经营成本。 投顾业务发展是经纪业务转型重中之重 提到经纪业务转型，无论是券商创新大会上的券商高管发言，还是记者近日走访营业部，听得最多的就是投顾业务发展对经纪业务的重要性。 对于构建财富管理体系，中信建投认为主要内容应该包括：一是发展和丰富投资顾问业务，扩大投顾服务内容；二是提供针对性的资管产品，满足客户多样化个性化的投资理财需求；三是筛选、推介第三方理财产品，丰富财富管理体系产品线。这其中，发展和丰富投顾业务是基石，通过不断扩大投顾的服务范围来为投资者提供全方位的财富管理咨询；丰富财富管理体系的产品线满足客户多样化个性化的投资需求是实现手段。 国信证券也认为，“投资顾问业务是经纪业务从传统通道服务向财富管理转型的着力点和引擎。” 国信证券表示，无论是因为经济环境的变化、高净值群体增加还是行业竞争的需要，因此，一个