中云资产如何在行业大洗牌的局势中脱颖而出.docxVIP

资本冷冻、股市震荡、币种贬值，2016年初，一系列的经济现实打得人措手不及，大部分企业都受到经济下行的影响。不仅资本市场有一系列的金融变动。7月15日，随着法律条约的落实，与监管部门的到位，高净值人群将迎来一个好消息：中国基金协会将对第三方财富管理公司资格进行监督，未取得牌照的机构将不被允许从事私募基金备案业务。同时，银监会将私募管理事宜转移到证监会旗下。新规与新管的双行，宣布着第三方财富管理公司的行业规整时代即将到来。市场变化如此激烈，将会为现有的第三方财富管理公司带来什么影响？专业人员预测，市场变动会给行业带来两方面的影响，一个是第三方资管行业逐渐走向正轨，另一个则是投资机构产品结构的变化。政策的东风即将到来，很多第三方财富管理机构却依然遵循着信托市场的原有模式，从业人员无证、机构无牌等等混乱不堪的内容，完全暴露在了监管的视线之下。许多基金子公司和私募机构不得不提前转型，使得某些未取得牌照的小型第三方很可能面临着弹尽粮绝的窘境。同时，在市场大浪淘沙式的洗牌之下，某些合规的第三方资管公司虽然满足了资管要求，却缩减了自身实力，目前正处于一个对市场走向的迷茫阶段。基于此种现状，我们对未来第三方财富管理公司的发展模式进行了以下预测，为企业发展方向提供支持与建议。专业化投资咨询服务是第三方财富管理公司在市场中优胜的关键。俗话说，打铁还需自身硬。无论在哪个时代，员工优秀与否一定是公司兴盛不衰的关键。因此，第三方财富管理公司一定要统一企业文化，加强员工培养与企业理念建设，构造更为专业的服务体系。比如目前第三方行业的领导品牌诺亚财富，便是基于此理念成立了公司，数年来通过管理亿万投资金额，获取了高净值客户的信任，成就了自己的品牌。第三方财富管理公司将以传统产品销售导向转型为以资产配置及投资咨询服务为主。新政策的出台，将加速一直以产品销售服务为主的传统第三方财富管理公司，向以资产配置及投资咨询服务公司转型。这意味着第三方财富管理公司不仅要单纯的以盈利为目的为客户提供产品，而是要站在更加专业、客观的第三方角度为客户匹配真正适合客户的资产配置方案及服务，为客户提供产品之外的财富管理咨询服务，这是选择投资理财产品时的必备前提，也是公司真正基于为客户需求为先的服务理念的基础上构建的良性转型。第三方财富管理公司在进行财富管理服务时的个性化与全面性。高净值客户因为其资产结构不同，很少有单一化的资产配置需求，尽管大多数客户有着相近的投资意向，但落实在服务执行上也是天差地别。也就是说，保证财富管理服务的个性化是非常必要的。又因为高净值人群可支配资产金额数量巨大，因此，在选择投资方式时绝不会只做单一、呆板的选择，而是更倾向于接收灵活性、可操纵的理财方式，打造全面性的投资方案。高净值人群更倾向于高端化的资产配置选择方式。高净值人群区别于传统理财客户，除却财富的保值与增值服务以外，会更加倾向于高端元素的品享服务，比如豪宅、豪车及藏品的购置，同样对于资产配置服务的需求以外，也具有更加高端及国家化的财富管理方案选择思路，比如家族资产的代继传承、海外保险、企业融资、个人理财等方面的投资需求，且会通过不同的投资比例来满足其多变的投资心理。第三方财富管理公司将逐渐过渡到私人银行+独立投资模式。这是高净值客户在进行投资理财时候的最终决定，但也是第三方再构建信任高度时候的基础内容。私人银行模式此前已经在欧洲、美国等地陆续展开，并取得了不错的回报效益，但对于目前的中国来说，依然是一个正在进行研究探索的命题。第三方资管平台目前有一部分已经陆续在向私人银行业务靠拢，且做出了不少尝试。最后，我们期待，在大洗牌之后，中国将会有一批以平台建设为基础的、能够为高净值人群提供专业投资理财管理咨询服务的第三方财富管理公司应运而生，这些公司将会因其创新的服务理念更能够迎合高净值客户的需要，以专业的服务受到客户的信任与青睐，最后，能够在不断细分的投资领域脱颖而出，向私人银行模式不断靠拢，为高净值客户人群带来全新的投资时尚。未来，中云将会以中国式瑞银标杆为目标，以客户需求为先，加快实现“中云管理三代人资产”的百年愿景，并擎起中国式瑞银的标杆大旗。