最新中央银行法(二)探究.ppt

思 考 与存款实名制有何关系？ （三）大额交易和可疑交易报告制度 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额 发现可疑交易 四、反洗钱调查（一）核实、调查 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 LOREM IPSUM DOLOR 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 （二）询问 调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。 LOREM IPSUM DOLOR 2.直接检查监督 执行有关存款准备金管理规定的行为； 与中国人民银行特种贷款有关的行为； 执行有关人民币管理规定的行为； 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为； 执行有关外汇管理规定的行为； 执行有关黄金管理规定的行为； 代理中国人民银行经理国库的行为； 执行有关清算管理规定的