中小金融机构案件风险防控实务试券.doc

案件风险防控知识门柜类复习题 名词解释： 1、个人储蓄存款业务 2、对公存款业务 3、银行承兑汇票 4、代收代付业务 5、借记卡 6、贷记卡 填空： 1、存款业务按报务对象一般分为（ 个人储蓄存款 ）和（ 对公存款 ）。 2、对公存款按支取方式不同，一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（ 单位协定存款 ）和（ 协议存款 ）。 3、挂失业务包括（凭证挂失）、（ 密码挂失）和（印鉴挂失） 4、抹账与冲账统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或（ 纠正 ）、（ 调整 ）的行为。 5、错账调整包括客户账错账调整、（ 内部账错账调整）。 6、银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构（信贷）业务，是企业融通资金的重要渠道。 7、票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、再贴现。 8、账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠、对账簿中有关数据进行检查和核对的工作。包括（ 银行内部账务核对 ）及银银、（ 银企 ）、银行与个人等外部对账工作。 9、卡基支付工具包括借记卡、（ 贷记卡 ）和（ 储值卡 ）。 10、尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱和（ 物理尾箱 ）。 三、单项选择： 1、存款业务办理一般分为（ A ） A.开户 B.录入存单 C.打印凭证 D.客户确认 2、个人储蓄存款主要包括（ B ） A.一般账户存款 B.定期储蓄 C.基本账户存款 D.专用账户存款 3、个人储蓄存款风险主要表现为（ D ） A.凭学生证开户 B. 凭身份证开户 C.同一人在同一网点开立多个账户 D.证件不符或代理开户手续不全 4、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成如下金融交易（ A ） A.存款 B.录入信息 C.打印 D.客户确认 5、银行承兑汇票业务遵循的管理原则错误的有（ B ） A.审贷分离 B.统一管理 C.集中签发 D.责权分明 E.稳健经营 四、多项选择 1、　个人储蓄存款风险防控措施有（ ABDE ） 严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关手续。 信用社经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。 信用社工作人员可以为客户保管存折（单、卡），可以自行办理本人业务或通过掌控他人存折（单、折）周转、过渡客户资金。 信用社经办人员办理业务要坚持一笔一清，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。 发现客户持伪造证件办理相关业务的，信用社经办人员要按规定程序报告，并留存记录。 2、个人储蓄存款录入、授权与复核风险防控措施（ ABCD ） A.应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理，委托他人代理办理的业务，必须按相关规定履行代理手续。 B.柜员临时离柜时应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜（箱）保管。 C.信用社经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证，须经单位负责人或会计主管审核并签字。 D.每日营业终了，营业网点负责人或主管会计必须坚持对柜员交易流水逐笔勾对制度，对大额和异常存款业务，进行重点核对。 3、对公存款账户按用途分为（ ABCD ） A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 4、对公存款账户开户风险防控措施（ABCDEF ） A. 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。 B.存在疑点的，向开户单位主要管理人员证实开户信息，进行事实确认和查证。 C.监管部门要加强账户检查，对违规开立的对公账户，坚决清理。 D.严格按规定办理开户业务，账户开立时，严格执行授权制度。禁止在营业场所与客户签订开户协议，为客户办理开户手续。 E.加强印鉴卡片管理。妥善保管开户单位预留的印鉴卡片，严格执行管用分离及交接制度。已转入久悬未取专户的印鉴卡片，应单独抽出、专夹保管。 F.信用社工作人员办理单位银行结算账户时，要与开户单位确定至少2名热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等，若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。 5、对公存款取款与销户风险防控措施中加强对账管理包括的内容有（ABCDEF ） A.系统打印对账单的，未经批准不得补制。 B.严格执行记账人、对账人相分离制度。 C.严格按对账频率要求进行对账，提高对账回收率。对没有回复的重要客户，要逐一查明原因，二次对账。 D.对于异常账户实行上门对账。 E.会