稳健增值型投资账户说明书.PDFVIP

稳健增值型投资账户说明书 稳健增值型投资账户是一款主要投资于固定收益类资产的投资 账户。 一、账户特征 本账户主要投资于固定收益类资产，在控制风险和保持账户资产 流动性的前提下，追求长期稳定的利息收入和总回报。账户风险较低， 适合愿意承受中等及以下程度风险，并进行较长投资期间的投保人。 本账户不保证投资本金不受损失，不承诺最低收益，资产净值波 动风险由投保人承担。 二、投资策略 在对宏观经济和债券市场综合研判的基础上，通过自上而下的宏 观分析和自下而上的个券研究，使用主动管理、数量投资和组合投资 的投资手段，根据市场的变化构建组合，适时适量采用回购套利策略， 追求资产长期稳健的增值。 三、主要投资工具 本投资账户以固定收益类资产为主，可投资于不动产类资产、信 托、银行理财、不动产等金融产品；可参与新股申购，在股票市场处 于确定性相对较高的上涨行情中，少量投资权益资产，以增强投资收 益。本账户资产可以投资于流动性资产、固定收益类资产和权益类资 产。 1 流动性资产：主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银 行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1 年的 政府债券、准政府债券、逆回购协议，以及其他经中国保监会认定属 于此类的工具或产品。 固定收益类资产：主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券 型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非 金融企业（公司）债券和剩余期限在1 年以上的政府债券、准政府债 券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 权益类资产：上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、 混合型基金、权益类保险资产管理产品，以及其他经中国保监会认定 属于此类的工具或产品。 不动产类资产： 不动产债权投资计划、基础设施债权投资计划 和投资于上述资产的另类保险资管产品、以及其他经中国保监会认定 属于此类的工具或产品。 金融产品：主要包括集合资金信托计划、银行信贷资产支持证券、 银行理财产品、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目 资产支持计划、投资于上述资产的另类保险资管产品，以及其他经中 国保监会认定属于此类的工具或产品。 四、投资组合限制 本账户以固定收益类资产投资为主。固定收益类资产投资比例为 0%-95%。 本账户投资组合限制为： 资产类别 投资下限 投资上限 2 流动性资产投资比例 5% 100% 基础设施投资计划、不动产相关金融产品、其它 0% 75% 类金融产品投资比例 固定收益类资产投资比例 0% 95% 权益类资产投资比例 0% 95% 在特殊情况下，比如风险急剧升高或出现过于投机情况，本账户 配置的资产出现超出上述比例的情况，必须十个工作日内，调整至上 述规定的比例范围内。 五、业绩比较基准 一年期定期存款基准利率+1%。 六、账户估值和核算方法 （一）存在公开市场的投资品种 存在公开市场的投资品种，本账户采用公允价值进行评估。如果 公开市场上，投资品种估值日无交易，最近交易日后经济环境未发生 重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近 交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 有公开市场交易的定向增发股票，在估值日当天，如公开市场的 公允价值低于定向增发的初始取得成本，按公允价值估值。如公允价 值高于定向增发的初始取得成本，估值价值为：初始成本价＋（公允 价