货币资金管理办法版.docVIP

货币资金管理办法 第一章 总则 为了规范和加强资金的科学化、专业化管理，防范和化解风险，保障公司资金的安全、流动和效益，制定本办法。本办法所指资金包括现金、备用金、POS卡等。 本办法适用于各机构。第章 负责制定资金管理及考核办法，指导机构资金管理工作， 总公司财务部负责制定资金收支流程，建立和完善资金收支内部控制制度，明确机构资金管理责。 各二级机构财务部负责监督、指导和考核本机构及属机构资金管理工作，遵循和执行资金管理办法，落实各级机构资金管理岗位职责。 第章 资金管理原则 资金管理的总体原则是集中管理、统一调拨、统一运用。 各机构银行账户必须严格执行收支两条线管理。收支账户必须按规定上划或回调。未经批准，不得收支混用。各二级机构的资金留存限额由核定，通过资金限额管理，有效减少资金的分散和沉淀。 各机构应重视对重大资金事件管理，建立防范、处理和上报机制。发现重大资金事件及时采取措施，防止资金损失扩大，及时向总公司财务部汇报情况。对给公司造成重大资金损失的人员进行相应处罚。重大资金事件管理的具体规定参照《重大资金事件管理办法》。 严禁各机构擅自在当地银行开展定期存款业务和其他各种形式的资金运用业务。公司的保费资金按照《保险法》的有关规定一运用。 本章指人民币的现金管理。有关外汇现金管理见本办法第七章第四十八条。 为降低资金风险，原则上各单位应尽量减少