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关于洗钱的那些事 资料来源： /yuedu/qita/317853.html 一、洗钱的由来和历史 我们先来看什么是洗钱，这里在百度百 科就有现成的介绍：“商务印书馆《英汉证券投资词典》解 一、洗钱的由来和历史 我们先来看什么是洗钱，这里在百度百科就有现成的介绍： “商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱（launder）： 将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源， 使之合法化。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的 组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产 生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性 质，使其在形式上合法化的行为。”不过这个定义更多是一种狭 义的解释，即洗钱的资金就是非法所得，实际上的洗钱活动中， 也有把合法的资金进入洗钱环境，这里就涉及到两种洗钱定义： 广义洗钱和狭义洗钱。 “狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通 过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、 走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。” “广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括： 1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行 贷款通过洗钱而用于走私； 2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用 的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户； 3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗 钱转移到境外。” 对照广义洗钱来看，商务印书馆的狭义定义显然是有问题的， 洗钱是非法或者说故意逃脱银行监管的这个没错，但是参与洗钱 的资金，确未必是非法所得。也就是说只考虑了问题的一个方面！ 回到为什么要洗钱的问题上，这里就涉及到使用者的需求， 比如当一个人拥有非法所得的时候，而这个人又不能完全独立生 活在一个世界，那么他必须要把一部分非法所得转为可以公开消 费使用的资金，否则一个人手上出现大笔来源不明的资金时候， 就会被银行和警方盯上。因此把手上的非法所得，转换成可以解 释来源的资金，这样才能避开银行监管部门和警方的关注。 据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世 界国内生产总值的2%至5%，介于6000 亿至1.8 万亿美元之间， 且每年以1000 亿美元的数额不断增加。2012 中国国民生产总值 是518942 亿元，按照2%-5%的推算，其洗钱金额在1 万亿到2.5 万亿人民币之间。 实际上，依照我个人的评估，中国的洗钱比例只会高而不会 低。这主要是因为在很多国家都是合法行业的产业，如赌博、色 情甚至像美国的民间轻武器交易等等，在中国都被列入了非法行 业，因此导致这些行业的从业者不得不参与到洗钱行列。举例来 说，在很多国家，赌场其实是洗钱的主要渠道，但是在中国，赌 博的输赢资金只能通过洗钱来洗白。就像中缅边境的兴起的赌石， 其实大多是赌场的洗钱。 我个人的简单类估，认为中国的非法洗钱数额应该在 5%到 10%之间，这个只是参考国际货币基金组织估值、中国与国外的 合法非法行业对比约莫估计，听后您就当扯淡一笑，中国人民银 行反洗钱局也别找我麻烦。 来看看现代洗钱的历史。 “20 世纪20 年代，在美国的芝加哥等城市出现了以阿里·卡 彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的有组织犯罪集团，该犯 罪集团的一名金融专家购买了一台自动洗衣机，为顾客清洗衣服， 并收取现金，然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行，同 时，向税务机关申报纳税，使犯罪收入变为合法收入，形成现代 意义上最早的“洗钱（Money Laudering）”。” “20 世纪70 年代初，美国总统查理·尼克松因“水门事件” 而下台，因为他的竞选班底将带有贿赂性质的非法政治捐款通过 清洗变为合法的政治捐款。美国政府在调查这一事件时，“洗钱” （Money Laudering）第一次作为一个法律用语在各大出版物正 式出现。”“2001 年9 月11 日，国际恐怖组织对美国实施了恐怖 袭击，造成巨大人员伤亡和财产损失，这就是令人震惊的“9 ·11 事件”。这次事件是人们开始重视恐怖融资的导火索。据估计， 恐怖组织每年仅仅在美国境内就花掉高达70 亿美元的活动经费， 而这些资金都是通过洗钱的手段进入美国地下流通的。” 二、中国当前的洗钱特点 先来解释两个名词： 黑钱，即该钱的持有者无法说明其实从合法来源得到的