基金产品风险评价报的告.pdf

2011年 7月27 日 第13 期 基金产品风险评价报告 一、 风险评级方法介绍 1、基金类型的划分及变更说明 根据中国证监会下发的《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等规章和政策性规 定，我司定期对所代销的基金产品进行风险评价。 基金产品的风险评价以风险等级具体反映。本次评价借鉴晨星等权威机构,对之前基金分类作了适当变更,进行更 加科学合理的细分,开放式基金的风险等级从低到高依次是低、中低、中、中高、高，对应的基金分别是货币基金、 短债基金、保本基金、普通债券基金、激进债券型基金、保守混合型基金、标准混合型基金、激进配置型基金、股票 型基金九大类。如下表所示： 基金类型 基金特征 风险级别 主要投资于股票类资产的基金。一般地，股票类投资占资产净 股票型基金 高 值的比例≥70%；且其股票投资占资产比例的下限不低于 60% 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型 激进配置型基金 基金和债券型基金的分类标准；其股票类资产占资产净值的比 高 例≥70% 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，其股票类投资占 标准混合型基金 资产净值的比例70%，其固定收益类资产占资产净值的比例 中高 50%，且不符合股票型和债券型基金的分类标准 投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，其固定收益类资 保守混合型基金 产占资产净值的比例≥50%，且不符合股票型基金和债券型基金 中 的分类标准 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%， 激进债券型基金 纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%；其股票类资产占资产 中低 净值的比例≥5% 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥70%， 普通债券型基金 纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%；其股票类资产占资产 中低 净值的比例5%，且不符合短债基金的分类标准。 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的 保本基金 中低 持有期限后，为投资人提供本金或收益的保障。 主要投资于债券的基金，仅投资于固定收益类金融工具，且组 短债基金 低 合久期不超过3年 主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、 货币市场基金 低 央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等 诚信专业 创造价值 第 1 页 共 24 页 金管家理财研究 行