农村信用社反洗钱实施细则.docVIP

ⅩⅩ县农村信用社反洗钱实施细则 第一章 基本规定 第一条 为维护金融秩序，预防洗钱活动，规范ⅩⅩ县农村信用合作联社(以下简称“本联社”)反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《安徽省农村合作金融机构反洗钱实施细则》（皖农信联发[ⅩⅩ]133号）、《安徽省农村合作金融机构人民币大额交易和可疑交易报告办法》（皖农信联发[ⅩⅩ]134号）等有关法律、法规，制定本实施细则。 第二条 本实施细则中反洗钱是指为防止违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过农村合作金融机构支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化而制定和实施的一系列防范措施。 第三条 本联社辖内相关业务部门、营业机构及其工作人员均应严格按照反洗钱法律、法规和相关要求开展反洗钱工作。 第四条 本联社及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 第五条 本联社应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。 第六条 本联社应加强反洗钱培训工作，加强对会计结算人员的反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、法规和规章的规定，增强反