银行培训课件-柜面工作要点提示.pptVIP

柜面工作要点——支付结算业务 第二部份 大小写金额不符的： * 柜面工作要点——支付结算业务 第二部份 大额支付风险点： * 柜面工作要点——特殊业务 第二部份 A. 挂失业务：密码挂失应由存款人本人办理，不得委托他人代办。凭证的挂失手续可以由他人代办，须出示委托双方身份证原件，凭证挂失的后续处理不可委托他人代办。挂失前应对账户进行暂封处理，然后与客户核对相关信息，身份证件进行联网核查，确认客户身份后办理。 风险点：挂失业务涉及客户的资金安全和交行的信誉，必须认真审核挂失人的身份，采取多种方式进行核实，如询问交易记录交易地点，核对客户详细信息等，书面挂失超过5万元还须上门进行核实。 * 柜面工作要点——特殊业务 第二部份 B. 个人外汇业务： 1. 个人现钞管理： 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存