个人理财规划书II.pdf

个人理财规划报告 个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 中国建设银行股份有限公司上海分行 陈鹤翔 2005年 9月 个人综合理财规划报告 目 录 第一部分 理财寄语和保密声明…………………………………………… 2 第二部分 规划摘要………………………………………………………… 3 第三部分 家庭情况………………………………………………………… 4 第四部分 家庭状况分析和诊断…………………………………………… 7 第五部分 家庭理财目标…………………………………………………… 9 第六部分 理财基本假设…………………………………………………… 9 第七部分 家庭规划建议…………………………………………………… 11 第八部分 财务可行性分析………………………………………………… 17 第九部分 规划结论………………………………………………………… 22 附件部分 …………………………………………………………………… 23 - 1 - 第一部分 理财寄语和保密声明 一、理财寄语 理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生 活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理 财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您 的人生更加自由、自主、自在。 二、保密声明 感谢您到中国建设银行上海市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您 设计理财规划，我们愿竭尽全力为您提供力所能及的服务。 理财规划是中国建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助 您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您 提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产 负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您 真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好 地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所 有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。