公司负债业务.ppt

公司负债业务;公司负债业务产品关系;目 录;第一部分 企业网银; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;选择后，点击“修改”;勾选相应的功能组。（主管授权需要插UK，如果开始没有插，请刷新界面即可。） ; ; ; ; ;第二部分 银企直联; ; ;*;*;*; ; ; ; ;主要功能;*;*;*;*;*;*;*; ; ;第三部分 现金管理;公司业务产品介绍--现金管理业务;公司业务产品介绍--现金管理业务;公司业务产品介绍--现金管理业务;公司业务产品介绍--现金管理业务;子产品1--虚拟账簿--定义;子产品1--虚拟账簿--基本原理;子产品1--虚拟账簿--支控方式;子产品1--虚拟账簿--支控方式;子产品1--虚拟账簿--功能;子产品1--虚拟账簿--功能;子产品1--虚拟账簿--功能;子产品1----虚拟账簿---计息; 结算账户 500 ; 结算账户 500 ;子产品1----虚拟账簿---计息;子产品1----虚拟账簿---计息;子产品1----虚拟账簿---处理流程;文字 ;交易功能： 对结算账户开通虚拟账簿功能后，在结算账户下开立虚拟账簿，并搭建虚拟账簿层级关系使用。;含义：我行根据与客户约定的账户层级关系、日期、方式和金额，为客户提供账户间资金自动汇划的一种产品。由于资金在不同账户间发生了实际转移，最终汇聚到一个真实的结算账户中，故又称资金归集，或物理现金池、多账户资金池。 ;;;子产品2----实体资金池---支控方式;子产品2----实体资金池;子产品2----实体资金池--架构;子产品2----实体资金池--常见问题;子产品3----账户透支;子产品4----智能资金池;日间超额支付实时处理：当活期结算账户余额不足时，对其差额部分，系统实时使用资金池内定期存款作提前支付处理。;子产品6---智能资金池--定期子账户自动支取顺序;子产品4---智能资金池---定期一本通子账户特殊计息 ;;日终批量转存;不允许支付;;;;子产品6---智能资金池--子账户特殊计息功能; 五种特殊计息规则： 1.靠同档定期，不分段计息； 25836.39元 2.逐一靠档分段； 22837.50元 3.前档靠定期、后档按通知；19712.50元 4.前档靠定期，后档按活期；15518.06 ; 五种特殊计息规则： 1.靠同档定期，不分段计息； 25836.39元 2.逐一靠档分段； 22837.50元 3.前档靠定期、后档按通知；19712.50元 4.前档靠定期，后档按活期；15518.06 ;;现金管理业务工作流-定义;现金管理业务工作流--安徽省业务路径设置;现金管理业务工作流;实体资金池--常见问题;第四部分 代收付业务; 第一部分 公司理财;;;安徽省财政厅净增9亿元； 合肥市财政厅土地出让金3.55亿元； 安徽省联网公司净增0.7亿元;一、公司理财-开放式;一、公司理财-开放式;理财产品——封闭式（财智系列）; ;;分行收益;理财客户营销要点;安徽省财政厅净增9亿元； 合肥市财政厅土地出让金3.55亿元； 安徽省联网公司净增0.7亿元;安徽省财政厅净增9亿元； 合肥市财政厅土地出让金3.55亿元； 安徽省联网公司净增0.7亿元;;二、非税、交警罚没业务---非税;二、非税、交警罚没业务---非税;二、非税、交警罚没业务---非税;二、非税、交警罚没业务---非税;二、非税、交警罚没业务---非税 ;二、非税、交警罚没业务---非税 ;二、非税、交警罚没业务---非税 ;二、非税、交警罚没业务;二、非税、交警罚没业务;二、非税、交警罚没业务--交警罚没;二、非税、交警罚没业务;三、 交通卡（储值卡）;三、 交通卡（储值卡）;储值卡充值业务重点关注;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;三、 交通卡（储值卡）----常见问题;标段开户;设定保证金截止时间后，对应标段的虚拟账户只能进行退款而不能接受任何资金入帐。 ;;投标保证金业务流程;四、其他业务-地方国库集中支付电子化;四、其他业务-地方国库集中支付电子化;四、其他业务-地方国库集中支付电子化;;;谢谢聆听!