上海新设银行业机构金融管理与服务指引试行调整后.DOC

《上海市新设银行业机构金融管理与服务指南（试行）》 管理与服务类别 管理与服务 项目或系统 依据 申报材料与要求 经办 职能部门 综合管理类 电子公文交换系统 《中国人民银行上海分行电子公文交换系统运行管理办法（试行）》 1、提交加入系统申请； 2、填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》（见管理办法）； 3、接入上海城市金融网； 4、已申请并获得金融机构编码； 5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作； 6、其他要求材料。 综合管理部 金融服务二部 资金类 存款准备金管理与监督 《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知》（银发〔1998〕118号）、《中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知》（银发[2004]302号）、 《中国人民银行关于印发《金融机构外汇存款准备金管理规定》的通知》（银发〔2004〕252号）。 1、新设银行业机构应至少1个月向人民银行报送内部管理制度业务操作流程等人员应具备与其从事的工作相适应的专业知识和业务能力，并经过上岗培训。 信贷类 信贷导向评估 《上海市信贷政策导向效果评估报告制度暂行办法》 新设机构必须明确信贷监测评估工作的牵头部门、岗位设置与职责分工，至少前2周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗位人员的信息。为确保网络系统安全，机构必须提供加入信贷监测评估系统 （依托货币信贷FTP）的申请书。 资金类 利率监测与备案 《中国人民银行法》、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》、《中国人民银行关于按月填报利率监测报备有关事宜的通知》、《中国人民银行关于调整金融机构存、贷款利率的通知》 新设机构必须制定计、结息规则和存贷款业务的计息方法，于实施前2周向人民银行备案。新设机构必须明确利率监测与报备工作的牵头部门、岗位设置与职责分工，至少2周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗位人员的信息。为确保网络系统安全，机构必须提供加入利率监测系统的申请书、单位营业执照、金融许可证和组织机构代码证复印件。机构实行存款利率下浮，应前1周向人民银行备案，内容包括：利率调整前后的水平、调整时间及主要原因。 调查统计研究部 统计类 金融统计业务 《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》 新设银行业机构应至少1个月向人民银行报送各项统计内部管理制度和统计业务操作流程等，以及会计科目到统计指标的归并关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人员岗位职责及其分工（包括统计工作的分管行长、统计部门负责人、统计人员名单、联系方式等），统计职能部门对全行统计工作的归口管理制度（包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作的指导、协调、监督、检查、考核、培训等）。人民银行统计指标的归并关系、取数口径正确。 新设银行业机构应配置符合《金融统计监测管理信息系统》接口格式文件要求和编码规范的统计数据上报软件，并通过银行网间互联平台与人民银行建立网络连接。在正式数据上报前至少15天与人民银行进行一次试报，以确认其统计系统符合要求。 相关硬软件技术环境须满足人民银行信息安全和技术规范的要求。 统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能力，并经过上岗培训。 调查统计研究部 金融市场类 中国人民银行上海总部金融市场监测管理系统 《中国人民银行法》、《同业拆借管理办法》、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》、《商业银行柜台记账式国债交易管理办法 企业法人营业执照副本复印件。 其他要求材料。 金融市场管理部 会计类 备案会计资料 《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知》 会计制度、会计科目表及使用说明：应于开业前1个月送达，之后若有变更应在发布或调整之日起个月内送月度报表季度报表中国人民银行要求报送的其他会计财务资料发布或调整之日起一个月内报送4.1、其所有成员是外币支付系统的参与者或可委托外币支付系统的参与者进行结算的相关证明材料； 4.2、风险保证金制度和风险共担协议相关材料； 其他要求材料。 （二）正式加入申请 申请书：详细说明网络配置和其他硬件设施配备情况，外币支付系统相关业务、技术、操作培训完成情况，拟以直连方式接入的，还要说明外币支付系统接口规范、接口程序开发及相关业务系统改